警惕洗钱陷阱 增强反洗钱意识

1.什么是洗钱？

根据我国《刑法》有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

2.什么是反洗钱？

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

3.常见洗钱犯罪活动有哪些?

（1）通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；（2）利用现金交易和发达经济环境,掩盖洗钱；（3）利用他人的账户提现，切断资金转移线索；（4）利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；（5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；（6）通过买卖股票、基金、保险或办企业等洗钱；（7）通过购买房产进行洗钱；（8）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；（9）通过虚假进出口贸易洗钱；（10）现金走私。

4.洗钱的危害性。

（1）严重危害经济的健康发展，败坏社会风气，损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作；（2）破坏金融机构稳健经营基础,加大法律和运营风险；（3）洗钱和恐怖活动相结合，将对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

5.毒品犯罪洗钱案家族“漂白”黑钱

案例:2008年，杨A等人从缅甸购买毒品“麻古”“海洛因”，先后以运输水果、大蒜为由，将19公斤毒品运往内地贩卖。杨A妹夫陈某、妹妹杨B明知杨A犯罪，仍多次提供本人及子女账户，协助其转移隐藏贩毒所得资金140万元。陈某、杨B的行为已构成洗钱罪，被判处有期徒刑1年，并处罚金各1万元。毒贩杨A犯走私、贩卖、运输毒品罪，被判处死刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。

启示：洗钱助长毒品泛滥，对社会和家庭造成极大损害。不参与、不协助洗钱，发现洗钱及时举报，是每一个公民的义务。

6.遇身边反常事勇举报莫迟疑

我国《反洗钱法》特别规定：任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

泸州举报电话： 0830-2280358

举报信箱： 中国人民银行泸州市中心支行反洗钱科（四川省泸州市龙马潭区蜀泸大道18号）

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