浙商银行成都分行办理海外直贷业务

助力川企“走出去”

2014年11月20日，浙商银行成都分行为峨眉山金威利运动用品有限公司成功办理首笔一年期海外直贷业务。该业务利用客户进入浙商银行成都分行“涌金票据池”的票据作为质押，开立对外融资性保函，为客户从境外获得低成本融资，同时为客户配套远期结售汇业务，锁定汇率波动风险。在不占用该行贷款规模的前提下，既满足了客户融资需求、降低了客户融资成本，还实现了同一笔业务的国际结算量增加3倍，充分体现了本外币联动、境内外联动、票据池和国际业务联动的优势。

据介绍，浙商银行成都分行客户经理在得知峨眉山金威利运动用品有限公司结算使用银行承兑汇票业务后，运用该行最新推出的“涌金票据池”，为客户入池的票据提供托管、查询、异常动态监测、票据质押等服务，为长远合作打下了良好基础。

11月19日，该企业申请入池票据137万元人民币作为质押，申请开立对外保函；11月20日，浙商银行成都分行向工行境外分行开立融资性保函，工行收到浙商银行成都分行开立保函后，于11月22日向客户放款，贷款期限一年，按季支付利息，到期后用远期售汇一次性还本。客户用回款后结汇所得人民币，支付其境内采购货款。

首笔一年期海外直贷业务办理完成后，客户十分认可浙商银行成都分行的创新产品和服务效率。对企业来说，“涌金票据池”业务方便了票据的管理，节约了管理成本；票据贴现是预收贴现息，而该业务是按季度支付利息，减少了资金占用；利用境内外利差，企业获得了低成本资金，节约了财务费用。

对银行来说，也是“双赢”局面：利用本外币联动，既有效满足了客户的低成本融资需求，加强了银企合作；又不占用银行自身的贷款规模，减少了资本耗用；还可实现同一笔业务的国际结算量增加3倍（保函开立、境外资金汇入和到期归还资金汇出）和中间业务收入。“今后，我们将继续运用‘涌金票据池\’等多种创新产品，开拓国际业务，助力更多川企‘走出去\’。”浙商银行成都分行相关负责人表示，除了支持票据动态质押，“涌金票据池”业务的特色还表现在可提供多渠道、专业化的票据信息查询服务，为客户提示假票风险防控和公示催告、挂失止付信息；支持多种类型票据，“两小一短”票据入池，解决积压票据盘活难题，电子商票入池，缓解供应链体系融资成本过高的问题；提供在线申办服务，质押池项下超短贷业务，随借随还，减少临时周转借款利息支出，“直通车”功能项下电票直接出账，资金实时到账，解决企业的“燃眉之急”。

（周林）

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