反洗钱常识

“点滴行动，助力反洗钱”系列宣传之一

“洗钱”一词的由来。洗钱一词由英文“Money Laundering”直译而来，源于本世纪初，美国旧金山一家饭店老板将肮脏的钱币放进洗涤剂中清洗，这就是最初的洗钱。20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家开了一家洗衣店，他在每晚计算当天的洗衣收入时，把非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，这样，扣去应纳的税款后，剩下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词的由来。现在洗钱一词的含义是指将来源和性质“不干净”的货币或资产通过隐瞒、掩饰等非法手法，变成看似合法资金的行为和过程。

什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

洗钱活动的危害有哪些？洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，影响金融市场的稳定。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

主办单位：中国人民银行攀枝花市中心支行

承办单位：南充市商业银行股份有限公司攀枝花分行

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