“大客户”调包银行卡骗走4万元钦州出现新骗局，骗子冒充顾客要求店主办卡存保证金，再伺机换卡转账

一诈骗团伙假冒矿务局采购员、办公室主任，以大量采购瓷砖为名设计骗局，将一瓷砖店老板新办的银行卡调包后，坐等其将“保证金”存入卡内，然后快速转走。11月20日，4名犯罪嫌疑人被钦州市公安局钦北分局刑事拘留。

行骗过程

冒充大客户

采购瓷砖

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以单位规定为名，

要求新办银行卡

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以显示实力为由，要求存入保证金

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调包银行卡，坐等店主存钱

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转走赃款

缘起：

大单生意 送上门来

黄老板在钦州市大垌镇开了一家瓷砖店。11月16日下午，有一名着装体面的男子走进店里，黄老板连忙去招待。“大哥，想要什么样的瓷砖？”黄老板问道。“我姓何，是钦州市矿务局的采购员，打算买3000平方米的瓷砖，装修单位的办公楼。”男子答道。黄老板盘算着可以卖出八九千块瓷砖，至少赚两万元，他暗下决心要拿下这单大生意，介绍各种瓷砖时十分热情。

经过一番讨价还价，双方约定，此项交易的总价为14万元。“我们单位有规定，为避免出现意外，购买瓷砖的款项要打入你新办的银行卡。”该男子称。对于“大客户”这个小小的要求，黄老板没有介意，便跑到附近银行办卡。

等他办好银行卡走出银行，就遇到该男子带来的领导——矿务局办公室陈主任。“我们单位是大单位，必须和声誉好、有实力的店铺合作。”“陈主任”边说边接过黄老板新办的银行卡和存钱凭证，看到存款只有十几元，顿时皱起眉头，“你的瓷砖质量出问题怎么办？让我们怎么相信你？银行卡必须存有几万元的保证金”。

黄老板认为对方说的有道理，便回家取出4万元现金，到银行存钱。他在存单上签字后，递给银行人员。其间，“何先生”和“陈主任”离开了。“你的签名和银行卡用户名不一样啊！”听到银行人员提醒，黄老板惊了一身冷汗，顿时明白自己的银行卡被调包，连忙跑出银行追赶。

行动：

警民联手 围追堵截

黄老板出了银行没有看见骗子，便骑摩托车在镇上搜寻，后在一家银行门口看见“何先生”钻进一辆南宁车牌的雪佛兰轿车。见该轿车迅速启动，黄老板便一手驾驶摩托车，一手拉住轿车副驾驶车门的把手，但后来被甩掉。随后，他向大垌镇派出所报案。

几名民警驾车朝着嫌疑人逃跑的方向追赶，但追出40多公里来到大塘收费站，却未找到嫌疑车辆的踪迹。民警认为嫌疑车辆从其他道路逃走，便掉头搜寻。

黄老板还向多名亲友求助，20多人驾乘机动车四处寻找。当晚8时许，他的亲友在那蒙镇发现两名骗子，后和民警合力擒获这两人，其中一人就是冒充陈主任的利某。根据嫌疑人交代的情况，17日下午，民警在南宁市大塘镇找到抛锚的嫌疑车辆，并擒获雇人来拖车的嫌疑人仇某。

18日凌晨，在南宁警方的配合下，冒充矿务局采购员的李某落网。

警方共缴获一辆作案轿车、两台笔记本电脑和3000元赃款，并冻结嫌疑人银行卡中诈骗的两万元。

揭秘：

调包之后 快速转账

4名犯罪嫌疑人均是南宁人，从外省学会调包骗局后分工诈骗。据他们交代，11月16日下午，他们盯上大垌镇一家瓷砖店，由李某冒充矿务局采购员，声称大量购买瓷砖，制造出大生意的假象，再以单位规定为名，要求对方新办银行卡。埋好伏笔后，冒充矿务局陈主任的利某登场，他负责调包黄老板的银行卡，以要求店铺显示实力为由，要求黄老板将钱存入银行卡。实际上，黄老板存钱时使用的银行卡，已经调换成他们的。

见到黄老板回家取钱后，4名嫌疑人跑到作案车辆上，其中一人使用笔记本电脑上网，盯住那张银行卡的网上账户。30分钟后，他们发现黄老板将4万元存进银行卡，就迅速地将钱转走。

之后，他们在大垌镇一银行盗取两万元赃款时，见黄老板追来，慌忙之中驾车逃离。作案车辆驶出两公里，就撞上路边的树木。随后，他们拐进一条小路，行驶到大塘镇一偏僻村子，车辆抛锚。4人下车后分散逃跑。

据了解，犯罪嫌疑人李某，今年53岁，曾于1992年因诈骗罪被判刑12年，刑满释放后重操旧业。目前，4名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗被警方刑拘。

警示

卡不离手 防被盗取

一办案民警称，这类骗局在钦州首次被发现，在全区也极为少见。

为了避免广大群众被骗，钦州市公安局钦北分局提醒：遇到陌生顾客和陌生人，应提高警惕，注意多方核实对方的身份和意图，切勿盲目轻信；不要将银行卡交给对方，以防被调包，更不要泄漏银行卡账号和密码，以防被盗取。与陌生人交易时，要做到卡不离手，密码不泄露。

今报记者苑长军 通讯员陈剑男

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