巨额养老金如何委托运营

养老保险基金是参保人的养老钱,养老金委托运营事关参保人的养老权益。山东省拿出1000亿元委托运营,省委、省政府为何作出这一重大决策部署?目前进展如何?未来能带来什么?围绕这三个关键问题,记者采访了省人力资源社会保障厅负责人。

□截至2014年底,山东企业职工养老险参保达到2037.5万人

□其中,在职参保人数1618.7万人,比上年净增58.2万人；离退休人数418.7万人,比去年增长47.5万人

□全省企业养老保险基金累计结余1930.3亿元

□本报记者张春晓本报通讯员张晓巍孙栋

为什么

当前基金支撑能力面临严峻挑战,保值增值迫在眉睫

省人力资源社会保障厅负责人告诉记者,近年来,随着山东省经济社会的不断发展、养老保障体系日渐完善和人民群众对养老保障的需求显著上升,养老保险基金负担不断加重,基金保值增值问题日益凸显和紧迫。山东省之所以拿出1000亿养老保险结余基金委托运营,主要有三大动因:当前基金支出压力持续增加、基金保值增值渠道窄、尚未形成全省统一的保值增值办法。

先说基金支出压力。山东是人口大省,也是率先进入老龄化的省份,老年人口总量居全国第一位。近年,全省企业退休人数持续快速增长,每年新增退休人员超过40万人；再加上养老保障待遇水平稳步提高、人口预期寿命延长等因素的影响,养老保险基金支出大幅增加。数据显示,近年来,基金结余增长率呈逐年放缓趋势,预计几年后,山东省企业养老保险基金可能出现当期收不抵支,开始“吃”结余基金,基金支撑能力面临着严峻挑战。

截至2014年底,山东省企业养老保险基金累计结余1930.3亿元,居全国第四位。“虽然山东省结余量比较大,但按照国家现行规定,只能存银行或者买国债,收益率相对偏低。目前,国债所占比例已经很小,各地主要采取定期存款的形式储存。”上述负责人说,由于养老金支出刚性强、资金使用量大,多数地方都难以选择利率较高的长期存款,大多以1年期或2年期为主；同时还要留出一定数额的活期存款,作为备付金。这一方式,虽然相对安全,但收益率普遍不高。

据介绍,由于国家不允许各省自行对养老保险基金进行投资运营,省里不能将各地基金归集起来,统一进行保值增值。当前迫切需要探索一条更加符合山东省实际,能够确保基金安全和更好实现保值增值的渠道。

如何做

社保基金理事会承诺最低收益,

1000亿养老金分批到位

党的十八届三中全会提出:“加强社会保险基金投资管理和监督,推进基金市场化、多元化投资运营。”对这项工作,省委、省政府高度重视,按照“走在前列”的高点定位,锐意改革,善于作为,积极探索拓宽养老保险基金的保值增值渠道。

按照国家规定,具有基本养老保险基金受托管理资格的机构,目前只有全国社保基金理事会(以下简称“社保基金理事会”)一家,其资质和资金运作能力可以得到保障。省委、省政府站在战略和全局高度,作出企业职工养老保险基金委托社保基金理事会运营的重大决策部署,并于2013年7月正式向国务院请示,申请允许山东省将部分企业养老保险结余基金委托全国社保基金理事会投资运营。经过一年半的运作,今年双方合作正式启动。

1000亿资金委托社保基金理事会运营,其投资渠道有哪些?记者从社保基金理事会获悉,受委托的养老金投资方式主要有三大类:第一是固定收益类,主要包括协议存款、债券等形式；二是证券投资类,包括境内和境外；三是股权投资。来自社保基金理事会的官方数据显示:2014年全国社保基金投资收益总额1392亿元,收益率达到11.43％(自基金成立至2014年底,年均投资收益率达到8.36％)。这个数据不仅远超同期通货膨胀率,也明显高于目前各地基金的实际收益率。

“确保本金安全是双方合作的最根本原则。”上述负责人表示,在此基础上,社保基金理事会对山东省委托运营资金的最低收益作出承诺。当实际收益率低于承诺的最低收益率时,按最低收益率确定委托投资收益率,差额部分由全国社保基金负担；当实际收益率高于承诺的最低收益率时,对超额的收益,绝大部分也将划归山东省,这样能够最大程度保障山东省的权益。

据了解,委托基金统一归集到省级,由省政府委托社保基金理事会投资运营,实现了省级统一管理、统一核算、统一委托。双方签订的合同充分考虑了山东省各地养老保险基金当前运行态势和未来支撑能力,明确了在不影响企业离退休人员基本养老金按时足额发放的前提下,做好委托运营相关工作。鉴于基金储存在省市县三级,相对比较分散,一次性委托到位的时间紧、任务重。经过协商,双方同意分期委托到位。

带来什么

收益率每提高一个百分点,每年

将多获得10亿元收益

上述负责人告诉记者,从近年来全国社保基金投资收益情况来看,山东省在一定程度上有机会获得更高的投资收益率。据预测,收益率每提高一个百分点,每年将多获得10亿元的收益,这将进一步壮大山东省养老保险基金,增强基金支撑能力,更好地促进山东省养老保险制度体系的长期平稳运行。

养老保险基金收益增加,一方面,可以增强参保人对养老保险制度平稳运行的信心,改善和提升心理预期,提高参保缴费积极性；另一方面,有利于形成更强有力的资金保障,可以更好地维护参保人员养老保险个人账户权益,为进一步提高退休人员待遇创造条件。

更为深远的影响是,山东省与社保基金理事会已经建立并保持顺畅的对接沟通机制,考虑到山东省符合全国社保基金投资范围的项目较多,可以推荐优质投资项目供社保基金理事会优先选择,从而将山东省优质项目和社保基金理事会的投资方向更好地结合起来,拉动山东省经济社会的发展。

据了解,社保基金理事会理事长谢旭人来山东省调研期间,双方专门就股权投资、基础设施建设和社保基金运营进行了会谈,省政府有关部门和青岛市政府对相关投资项目作了重点推介,达成了初步对接意向。

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