实践绿色金融　创新带动供给

□本报记者王爽

本报通讯员牟丽娜

如何发挥银行业对新经济的引领作用、加快培育形成新供给新动力,既是中国经济结构性改革进程中的关键一环,也是银行自身突出重围、转危为机的需要。中行山东省分行通过发力有效供给、提升金融服务、强化业务创新等手段,建立起了与供给侧改革方向相一致,与市场环境相适应的一系列金融服务机制,将绿色金融发展理念放在更加突出的位置。

优化信贷结构助力有效供给

提高生产效率,化解过剩产能,提升产业竞争力是供给侧改革的重要内容。基于此,中国银行山东省分行信贷投放采取了“有扶有控”的差别化信贷政策,助力有效供给。

记者了解到,该行重点围绕铁路、高速公路、港口码头、物流、水电、核电等受益于国家三大战略的基础设施类、民生消费和现代服务业领域,积极提供信贷支持。此外,该行将继续化解产能严重过剩行业信贷风险作为工作重点,压退了部分低端制造业、传统商业模式、采矿业及产能严重过剩行业授信,为重点行业领域和重点客户腾挪空间,促进信贷结构持续优化。

在业务叙做过程中,该行严格按照银监会《绿色信贷指引》的相关要求,践行绿色信贷。积极支持绿色经济、低碳经济和循环经济领域授信业务,加强环境及社会风险管理。关注环保、能耗、安全、质量等标准的提高,以及各区域明确淘汰落后产能任务对产业转型升级和产能过剩行业的影响。对未通过能评、环评审查的项目,不予提供任何形式的新增授信支持。

发力专业优势提升金融服务

国际结算是中国银行的传统优势业务领域。紧跟人民币国际化进程,中行山东省分行积极帮助企业充分利用跨境人民币资金池优势实现自身发展。

据了解,该行主动加强与青岛地区政策部门沟通协调,通过深入研究跨境人民币业务与企业需求的契合点,量体裁衣,为青岛地区企业设计跨境人民币资金池综合服务方案,搭建起了境内资金池专户、境内成员企业账户、境外成员企业账户三级账户管理体系,并利用银企互联、网银、柜台三种渠道实现对跨境人民币资金的查询和实时归集下拨,为企业打通了境内外人民币资金通道,提高了企业人民币资金运作效率。截至目前,该行已成功为海尔集团、海信集团、圣元集团等搭建了跨境双向人民币资金池。

今年以来,该行持续发挥贸易金融业务优势,统筹国内外两个市场,优化资源配置,不断加大对青岛地区实体经济的支持力度。结合企业的实际融资需求,为企业提供有针对性的贸易金融服务。截至今年3月末,该行青岛地区贸易融资余额超过75亿元。

强化金融创新助力中小企业

小微企业是实体经济健康发展、创新发展的活力之源。中行山东省分行充分发挥“中银信贷工厂”的特色优势,积极支持中小企业发展。截至2015年末,该行为青岛市2800余户小微企业提供信贷资金支持余额超过150亿元。

中小企业融资难,难在缺乏有效抵押物。中行结合青岛市特色农业,围绕小麦、棉花、花生等多种农业产品开展货押融资业务创新,开发了多款农产品货押类授信产品,“农贷通宝”获得银监会“全国小微企业金融服务特色产品”称号；结合青岛市打造十条“千亿级”产业链的工作部署,该行采用1+N供应链融资模式,围绕众多的大中型企业,研发投产了多款核心企业上下游供应链融资产品。

眼下,国外的先进技术和市场空间成为我国中小企业谋求持续发展、转型发展的重要路径。但长期以来,国内中小企业缺乏条件和途径去接触外部的市场。中行依托中银集团优势,创新跨国交流平台,帮助中小企业实现“走出去”与“引进来”。近两年,该行已累计邀请百余名中小企业客户赴美国、英国、法国、德国、意大利、东欧等国家和地区召开全国性中小企业投资论坛,与有关国家的政府、银行、商会等机构形成中小企业投资服务合作机制,建立数万家国内外中小企业的信息资料库,让许多中小企业在国外找到了合作伙伴。

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