[工商银行] 以客户为中心,打造高素质理财专家团队

随着客户理财需求和服务需求的不断提高,理财师队伍建设能力也上升到了新的水平。工商银行青岛市分行以培养高层次服务水平为宗旨,近年来一直致力于打造一支业务精湛、技能优异、结构合理、充满活力的高素质理财专家团队和菁英理财师团队。

目前,工商银行青岛市分行理财专家和菁英理财师团队成员全部持有总行专业资格,高比例成员拥有基金从业资格、证券从业资格、金融理财师(CFP、AFP)、期货投资分析等专业资格,更有理财师通过了全球金融业公认含金量最高的特许金融分析师(CFA)的全部三级考试,他们为客户资产的优化配置、保值增值提供了坚实的保障。

工商银行青岛市分行理财师团队以客户为中心,以市场为导向,通过维护、营销和服务个人客户,向个人客户提供各类零售金融服务,为客户和银行创造价值。一是充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好。根据客户风险评估结果,向客户推介合适的金融产品。通过自身的专业修养和知识,对市场有基本的判断,及时关注客户购买的产品,帮助客户稳定盈利,及时止损。二是加强自身职业素养的提高。熟练掌握相关金融产品特征及风险特点,向客户推介产品过程中,充分披露产品信息,揭示产品风险,避免误导客户,同时培养大众识别风险的能力,增强防范意识。三是坚持诚实守信原则,严格按照监管要求和自身岗位要求办理相关业务,保证客户信息、协议合同等交易资料的真实完整,并为客户保密。据了解,工商银行青岛市分行为提升服务品质,创新服务价值,创建金融服务品牌,并创建了多个以理财专家命名的理财室,如威海路108号的“周翔理财工作室”、山东路7号乙的“贾祥杰理财工作室”、城阳区正阳路205号的“张璐理财工作室”等。

未来,工商银行青岛市分行将继续依托总行强大的资产管理运作和丰富的金融市场投资实力,以客户资产综合收益最大化为目标,秉承稳健经营传统,给客户提供最优的资产配置、最大化的理财权益、最便捷的服务渠道,帮助客户实现财富的保值增值。

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