专业能力过硬、持续自主学习、提供有温度的服务…… 优秀理财师是这样炼成的

半岛全媒体记者文鸿飞

大赛颁奖典礼现场嘉宾云集,他们在点赞大赛的专业水准、肯定选手们的优异表现外,还分享了他们各自所在银行在培养理财师方面的做法和规划,以及他们对于专业理财师应具备哪些素质的看法。

通过有温度的服务,让客户感受到被尊重

邱杰工商银行青岛市分行个人金融业务部总经理

“大赛已成功举办十二届,受到了社会大众的广泛关注,这是一个理财师自我展示、金融机构树立品牌形象的良好平台。”颁奖现场,邱杰忍不住点赞金融理财师专业大赛。

邱杰表示,多年来工商银行青岛市分行一直致力于打造优秀的理财师队伍。因为理财师是服务、营销、维护个人客户的主力军,是工商银行的竞争软实力和良好形象展示,是培育潜力客户、提升客户价值的前提。如今,财富管理已经进入新时代,面对纷繁复杂的产品,面对激烈的同行竞争,理财师们更应坚持以高素质的面貌去面对客户,为此他认为要做到如下四个方面:

首先要以客户为尊。站在客户的立场思考问题,通过有温度的服务,让客户感受到自己被尊重；二要专业周到。以简洁有效的沟通,快速准确锁定客户金融需求,以通俗易懂的语言使客户了解金融产品和金融服务,帮助客户选择适合的产品；三要臻于细节。理财师的服务过程由无数个服务细节有机构成,细节决定成败；四要追求价值。在成本可控的前提下,通过卓越服务最大限度地满足客户合理需求,通过超预期的服务,体现服务价值,实现客户与银行的双赢。

理财师要有超强的持续自主学习能力

邹德鹏中国银行青岛市分行私人银行中心总经理

谈到参与本次大赛的收获,邹德鹏直言中国银行青岛市分行收获颇丰。“个人奖有一、二、三等奖和最佳人气奖等多个奖项,团体奖有最佳组织奖。”他高兴地说,“更重要的是理财经理通过大赛这个专业的平台,检验了自己、提升了自己、锻炼了自己。”

邹德鹏认为想要成为一名优秀的专业理财师,首先要能了解客户的真正需求。这就要求理财师要充分地与客户沟通,然后分析判断出客户的真实需求,进而提供精准的个性化服务。其次,要有超强的持续自主学习能力。金融市场是瞬息万变的,财富管理工具也是日新月异,理财师只有不断吸收新知识新经验并用于实践中,才能给客户提供既全面又具前瞻性的理财方案。

邹德鹏表示,为了培养更多的理财精英,青岛中行一直坚持“专业培养、体系培养、实战培养”的原则,每年都会聘请业内老师对理财经理进行市场、理论等多方面的集中培训,日常还通过以赛带训、导师指导的培养模式,不断提升理财师队伍的整体素质和专业水平；通过组织新老理财经理交流会、优秀理财经理经验分享会等形式,让新晋理财经理能够在干中学、学中练,在实践中迅速得到提升。

职业道德操守是前提,专业能力是基础

韩煜华夏银行青岛分行财私部总经理

韩煜对第十二届半岛金融理财师专业大赛给予了高度评价。“大赛已成功举办12年,今年的理财师大赛更是体现出了专业、精细、创新的精神,为金融机构树立品牌服务形象,为社会民众树立正确的财富观念,让优秀的理财师切磋专业、共同提升。”她说。

对于专业理财师应该具备哪些素质这个问题,她有着独到的见解。她认为作为专业理财师具备良好的职业道德操守是前提,过硬的专业能力是基础,知识自我更新的能力是保障,表达进而影响他人的能力是关键。

为了更好地服务岛城客户,华夏银行青岛分行始终将人才放在第一要位,不遗余力地打造财富管理专业队伍。“对于财富管理的新人,由老员工手把手传帮带,加速新人职业成长；对业绩突出的理财经理进行重点培养,拓宽职业发展平台；着力文化引领,重点做好财私队伍的思想建设和人格培养。”她说。采访时,韩煜还透露,华夏银行刚在北京举办了“财富管理与私人银行业务品牌发布”线上发布会,同步推出了财富管理和私人银行双品牌。“今后将秉承‘承水之德,善利于您’的财富观,打造理财经理、投资顾问、产品经理和外部专家‘四位一体’服务团队,为客户的资产保驾护航。”她告诉记者。

理财师要有站在客户利益考虑的责任感与职业精神

逄雷北京银行青岛分行零售银行部总经理

“大赛为青岛市各家金融机构和众多理财师搭建了一个专业的互动平台,并激发了全体财富管理从业人员的社会责任感和使命感,有助于引导民众树立正确的财富观念,值得点赞。”谈到对此次大赛的总体印象时,逄雷不吝赞誉地说。

信任始于诚信,价值源于专业。合格的理财师,要有站在客户利益考虑的责任感与职业精神。“以心相交者,方能成其久远”。只有以客户需求为导向进行财富管理,做一名“医生”,而不是“药品推销员”,才能赢得客户更多的信赖。同时,成功的理财师还要永远保持求知若渴的精神,持续学习不断提升,孜孜以求地自我精进,才能在财富管理的浪潮中抢得先机。

为了培养锻造出一支诚信、靠谱、专业的财富管理团队,北京银行青岛分行一直在努力。首先,在团队中弘扬正直诚信,尽职合规的道德品质,对于误导销售、虚假宣传等行为“零容忍”,着力实现机构与客户价值的平衡；其次,要求所有理财经理持证上岗,努力涉猎经济、法律、税收、投资等方面的专业知识,搭建财富管理的全面知识体系,并且每天了解市场动向、学习产品知识、分享心得感悟,在点滴积累中提升专业素养,成为专家型理财经理,更好地为客户提供专业服务。

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