远离非法集资　防止金融诈骗

点击查看原图点击查看原图点击查看原图点击查看原图近年来，随着我国金融市场的改革和发展，金融产品与服务的丰富和全面，非法集资活动的触角也伸向了投资理财、私募股权等新型金融领域，并且从实体向网络转变，集资人不需要到外地即可大肆吸收社会资金。打着高回报旗号吸纳社会资金，背后却是资金陷阱，非法集资极大地危害了金融消费者的利益，扰乱了金融市场的秩序，破坏了国家的稳定。

2016年3月8日，中国农业银行日照东港支行某分理处一员工发现有位老年客户边打电话边操作ATM机转账，便上前咨询老人是否需要帮助，谈话中提醒要防止集资诈骗，没想到竟使老人免受损失5万元。这并不是一个个例，中国农业银行山东省分行为维护消费者权益，以“远离非法集资，防止金融诈骗”为口号，加大防范和打击非法集资宣传教育力度，在实际工作中多措并举，不断提高防范和打击非法集资工作的自觉性、主动性和针对性，维护了客户利益，树立了良好的社会形象。

加强教育培训，提升员工防范意识和能力。农行山东分行各级机构积极组织开展多形式、多渠道的防范和打击非法集资的学习教育活动，引导员工学习掌握国家有关防范和打击非法集资的新政新规，搜集各类非法集资案例进行深入讨论分析，了解掌握非法集资的特征、主要表现和常用手段，切实提升全行员工的风险识别和防诈骗能力。

加强风险管控，筑牢防控非法集资的隔离墙。结合可疑交易日常监测分析，结合理财产品销售管理，利用反洗钱日常可疑交易监测分析，开展案件风险排查工作，落实风险管理和防范职责，筑牢内部防线。加强客户账户管理和日常交易情况监测分析，定期开展非法集资行为排查，严防反洗钱行为，严防影子银行和非法高利贷等风险机构与我行建立合作以规避金融监管，严密阻断非法集资风险向我行传染。

加强对外宣传，增强客户自我保护能力。农行山东分行充分发挥网点广布的宣传优势，在日常业务开展中，制作宣传展板、播放LED显示屏、发送短信等多种形式，并借助于微信、微博、手机报等平台，持续做好对客户的宣传及风险提示工作，引导广大群众正确识别非法集资，认清非法集资的本质和危害，明确非法集资是违法行为，增强客户“非法集资责任自负和风险自担”意识，教育群众远离非法集资，增强理性投资意识，依法保护自身权益。此外，在3.15消费者权益保护日、普及金融知识万里行、金融知识进万家等消保宣传活动中，农行各级机构组织业务骨干深入社区、商场、集市和农贸市场等积极开展现场宣传活动，发放宣传资料，结合近年来查出的典型非法集资案例，以案说法，广泛宣传非法集资的危害性，引导群众自觉抵制非法集资，并向有关部门举报非法集资线索，促进打击非法集资活动，宣传内容通俗易懂，受到了广泛好评。

防范和打击非法集资，是一项系统性、长期性的工作，需要全行上下付出持之以恒的努力。农行山东分行将在现有工作的基础上，建立健全长效警示及防控机制，进一步加大对内教育和对外宣传力度，不断增强内部员工和广大群众的风险意识以及识别、防范非法集资的能力，为有效防控非法集资作出更大贡献。

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