一季度银监系统公布罚单近千张

本报讯（记者 姚浩燕）日前记者获悉，今年第一季度银监系统已累计公布973张罚单，罚没金额累计逾10亿元。其中，大案要案被从重处罚，同时监管部门坚持双线问责，强化高管责任，行政违规的相关责任人也领下不少罚单。内控管理失效、影子银行及交叉金融产品风险和违反宏观调控政策等，是今年以来监管部门整治的重点。

今年一季度，监管部门披露了三起要案处罚结果。监管人士指出，去年监管部门依法查处了一系列重大违法违规案件，大案要案的查处对银行业的警示作用最强烈，让违法犯罪得到依法惩处，让监管套利者无利可图，银行业合规意识得到显著增强。值得注意的是，2017年监管部门强调坚持双线问责，强化高管责任。坚持“一案三问”，发生案件的，坚决问责经办人、相关人和负责人；贯彻“一险三问”，造成风险的，严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。

业内人士表示，当前我国银行业正处于高速发展向高质量发展的转型期，一些领域长期积累的矛盾可能会继续显现，一些伪创新业务可能会暴露新的风险，银行业面临的案件形势依然较为严峻。去年监管部门对银行业市场进行了整治，重点是治乱象、补短板，治乱象方面聚焦在同业、理财、表外，效果整体很好，今年监管部门要继续聚焦影子银行整治。

从一季度银监系统处罚案由来看，内控失效是今年整治的重点，不仅罚单数量多，而且处罚力度大。今年以来备受关注的浦发银行违规放贷案、邮储银行违规票据案以及陕西、河南银行业金融机构质押贷款案中，均涉及了公司治理不健全、内控严重失效的问题。比如，监管部门在对陕西、河南银行业金融机构质押贷款案的相关通报中指出，该案暴露出涉案银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷，一是贷款“三查”形同虚设；二是押品管理严重失效；三是业务开展盲目激进。

此外，违规开展同业、理财业务依然是银行业乱象的重灾区，资金违规流入楼市股市也是机构及个人领罚的重要案由。

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