天水市新发非法集资案大幅下降

5月15日是“全国打击和防范经济犯罪宣传日”。当日上午,天水市公安局和秦州公安分局联合工商、税务、银监、保险及多家商业银行等单位,在中国银行天水分行门口举行了以“与民同心,为您守护”为主题的大型主题宣传活动,以提升广大人民群众正确辨别和自觉抵制防范各类经济犯罪的能力和水平,全方位、多角度地营造“涉众型经济犯罪人人喊打”的舆论氛围。

在“涉众型经济犯罪”中,非法集资与非法吸收公众存款最为常见。到底什么是非法集资,它的危害有多大,市民该怎样防止上当受骗?且听民警讲述。

12家公司涉案

非法集资案整体呈高发态势

天水市公安局经侦支队三大队副大队长高峰告诉记者,自2014年12月19日天水市第一起投资管理公司“跑路”案发后,全市集资诈骗和非法吸收公众存款的案件整体呈现高发态势,案件集中发生在秦州区,其他县区也有,但数量相对较少。

据统计,全市目前共有类金融公司71家,其中秦州区占53家,涉及案件被警方立案侦查的有12家,涉及各类案件40多起,涉案金额4个多亿,受害群众达1500多人。为此,市公安局专门成立了打击防范非法集资犯罪领导小组,统一协调全市集资诈骗、非法吸收公众存款案件侦破,经侦部门也全面展开案件侦查、情报信息收集以及重点人员摸排工作。

据秦州公安分局经侦大队大队长董全子介绍,截至目前,秦州区12家涉案的类金融公司中已有8家公司涉及的案件已侦查终结,进入检察机关审查起诉阶段。其中,比较典型的“甘肃中海联担保投资有限公司”案是公安部督办案件,涉及全国9个省、34家公司,总涉案金额30多亿元,在天水市的涉案金额就达2.45亿元,涉及投资群众930多人。

董全子说,集资诈骗和非法吸收公众存款案件涉案金额大,受害群众多,并集中在下岗职工和退休职工中。这些案件的主要犯罪嫌疑人都是河南籍、浙江籍,嫌疑人在案发之前均有计划地转移了财产,导致目前追赃难度较大。

形式多样

非法集资案有四大特点

记者通过采访获悉,天水市集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪呈现出诱惑性强、欺骗性强、隐蔽性强、危害性大四大特点。

据介绍,根据近三年天水市发生的案件情况来看,金融诈骗犯罪第一个特点就是诱惑性强。犯罪嫌疑人往往以高出银行几倍甚至几十倍的利率、高息为诱饵,诱惑公众参与集资。其中一部分先期投资者得到了好处后,加大自己的投资量,同时也会动员亲朋好友加入投资者行列。

第二个特点是欺骗性强。犯罪嫌疑人为了更顺利地骗取公众的信任,就得想办法为自己从事的经济犯罪活动披上合法的外衣。这些公司一般都在工商、税务部门办理了登记,有的与受害人签订合同,有的打着金融机构的旗号,具有很强的欺骗性。

第三个特点是隐蔽性强。从犯罪手法上看,犯罪分子借鉴非法传销的方式,资金流动方式也是异地遥控投资,增加了执法部门获取犯罪证据的难度。

第四个特点是危害性大。非法集资和吸收公众存款犯罪的涉案金额少则上百万元,多则上千万元,有的甚至超过亿元。受害群众的集资款大部分已被犯罪嫌疑人使用或挥霍,公安机关很难追回全部涉案款项。

擦亮眼睛

和非法集资说“拜拜”

当前我国居民财富快速增长,百姓对于投资理财产品的需求也迅速上升,然而面对日益多元化的投资理财渠道,市民如何正确投资,才能避免踏入集资诈骗陷阱中呢?民警表示,市民应该从合法投资入手,审慎对待投资行为,提高风险意识。

“超出正常投资理财收益百分之十的投资都是高风险的,一般都是非法的。”秦州公安分局经侦大队大队长董全子说,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体来说,一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、互联网等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。“作为普通百姓,只要牢记‘天上不会掉馅饼\’,超过银行正常利率的都有可能涉及非法集资。”

董全子说,百姓搞投资理财,在投入之前必须要搞清楚两点:一是投资公司的手续是否齐全,是否具有国家银监部门颁发的金融许可证；二是必须清楚投资公司把你的钱投到哪个项目、哪个公司,那个公司的盈利情况如何。“千万不能只考察投资公司的门面装潢漂亮、业务员年轻漂亮,恰恰最关键的‘钱投资到哪儿去了\’没考察。投资人有知情权,考察清楚钱的去向,上当的可能性相对会减少。”

天水市公安局经侦支队三大队副大队长高峰提醒市民,如果发现自己的投资涉嫌非法集资,或者发现社会上有公司、单位涉嫌非法集资和非法吸收公众存款,应第一时间向政府金融办、主管部门进行举报,投资担保类公司可向工信委举报,投资咨询和投资管理公司向工商管理部门举报,如果发现集资诈骗犯罪,应该第一时间向公安机关110报警。

监管+打击+宣传,三年多时间,宣传防范基本到位,全市目前再没有新的非法集资现象或案件发生。”日前记者在采访时,天水市公安局经侦支队三大队副大队长高峰如是说。

据了解,为打击涉众型经济犯罪,从2014年开始,天水市公安局第一时间成立了打击集资诈骗和非法吸收公众存款的领导机构,动员全警集中打击防范此类犯罪。2015年,在市政府“打非办”的领导下,全市集中开展了宣传活动。公安机关会同金融办、工信委、工商局、金融机构等相关单位,充分利用电视、广播、会议进行日常宣传,教育群众自觉抵制非法集资,从源头治理非法集资活动滋生和蔓延的环境,同时结合典型案例,宣传非法集资的表现形式和特点,增强公民的风险意识和辨别能力,认清非法集资的危害性。

此外,为了规范天水市投资担保类、小额信贷类公司的经营行为,保障投资人的资金安全,增强投资类公司的风险意识和风险控制能力,公安机关联合市金融办、工信委、工商局、商务局等单位成立检查组集中力量对天水市投资类公司进行了风险隐患摸底排查。重点对两区在册的投资、担保类公司进行检查,对检查中发现的部分投资、担保类公司抽逃、挪用注册资金、违规拓展业务项目、超范围经营、弱化企业抗风险能力,恶意违规操作而提高投资人的资金安全风险、制造潜在社会矛盾增加社会不稳定因素的行为进行排摸掌握和警示教育。对已经发生非法集资诈骗案件的投资公司分类管理,有偿还能力的督促公司负责人尽快向投资群众归还集资款,向实体公司归还借款,对放高利贷盈利或者挥霍的,立案侦查,采取强制措施,尽快让犯罪嫌疑人归案。

经过一段时间的宣传,从2015年后半年,此类犯罪整体呈下滑趋势,目前无新发非法集资现象或案件。

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