借款到期 却变投资 私募牌照 竟卖白银陕西证监局：警惕以“私募”为名的非法集资陷阱

近期随着股市的逐渐走高，投资者对主要投资证券市场的私募基金关注度明显上升。然而，有些私募基金却在“挂羊头卖狗肉”，需要投资警惕。陕西证监局日前公布了私募基金违规违法的案例，提醒投资者审慎选择私募基金管理人，不轻信所谓“正规备案私募机构”的忽悠，警惕以“私募”为名的非法集资陷阱。

SY担保公司

到期无法兑付 借款变投资

陕西SY投资有限公司（简称SY投资）成立于2012年8月7日，股东为2名自然人，于2014年8月在中国基金业协会登记后，一直未开展私募基金业务。

2015年1月，投资者反映其与SY投资为同一控制人的陕西ADN担保公司，所签署的担保借款合同到期无法兑付本金和利息，陕西ADN担保公司向其出具了“担保合同转SY投资基金会员”，称将其原借款转为SY投资的私募基金。

另外，一些投资者反映，2015年1月与SY投资签订《西安SY新元股权投资合伙企业（有限合伙）（SYI号股权投资基金）认缴投资协议书》，约定投资者“以壹佰万元人民币的出资，认缴本合伙企业标准份额1份”。

表面上看似正规的投资合同，经查发现，西安SY新元股权投资合伙企业（有限合伙）却没有工商登记信息；所谓的公司银行账户，仅有收取举报人的所缴资金29.75万元，在转入名为刘静的个人账户后，公司账户便无余额。并且，公司银行基本账户显示自2014年10月至12月，收到多笔个人投资者注明用途为“投资SY基金”的汇入款，总计290余万元。

SY投资公司“负责人”称，公司自成立以来，他及其他5名员工均为58同城招聘，从未开展过任何业务，也从未见过公司股东和高管人员，公章一直存放于实际“老板”即公司股东处。

SY投资上述行为涉嫌以私募基金为名进行非法集资，2016年5月已被中国基金业协会注销其备案私募投资基金管理人资格，其股东已被公安司法部门批捕。

西安交通大学经济与金融学院教授李富有分析，投资者应该首先认识到非融资性担保公司，不能吸收民间资金，即使融资性担保公司也只是起到投资人和借款人之间的中介担保作用。但实际上，有的担保公司非法吸收公众资金，并承诺高额收益，这种行为是违法的。

私募公司“挂羊头卖狗肉”

做起白银原油交易

无独有偶，陕西一家私募基金公司，却“挂羊头卖狗肉”，做起了白银、原油等非法交易。

资料显示，陕西DQ公司2015年7月16日进行私募投资基金管理人登记后，一直未开展私募基金业务，且无从事私募基金相关专业人员，也未建立私募基金募集管理的相关制度。公司官网“DQ商品交易中心”公开宣传开展所谓“现货及现货延期交收业务”。

网站登载的《陕西DQ商品交易中心交易规则》显示：“推出现货白银、现货铂金、现货钯金、现货原油、现货铜、现货镍五种交易产品”，“交易以国际现货商品市场价格为依据，实行美元同步报价，人民币换算交易”；“客户预付交易保证金不低于成交金额的20％”。网站“加盟会员”一栏显示其在全国各省有代理会员机构达140余家。

DQ公司以登记私募机构为宣传外衣，以标准化合约为交易对象，组织实行保证金交易，允许客户以对冲平仓方式了结交易，违反相关规定，涉嫌以电子合约名义，采用集中交易方式进行标准化合约交易。

陕西证监局经调查及时采取了向中国基金业协会、地方政府通报该公司相关违规行为，约见该公司董事长谈话等措施。后该公司自行撤销了在中国基金业协会的登记备案，并承诺对违规业务自行纠正。

李富有表示，私募基金公司开展网络商品交易，显然超出了登记营业范围，属超范围经营业务。另外，私募基金公司采用集中交易方式，招揽社会公众客户签订开户协议书，进行黄金、白银等标准化合约交易，涉嫌违法组织期货交易活动。投资者要高度警惕，并远离商品现货市场集中交易标准化合约违法违规陷阱，不要相信不切实际的投资回报。

陕西私募基金登记152家

仅71家开展业务

根据中国证券基金业协会登记备案系统，截至5月底，陕西辖区登记的私募基金管理机构152家，其中71家开展了私募基金业务，管理基金产品145只，管理规模253.02亿元，均约占全国私募基金的0.6%。辖区私募机构注册地分布主要集中在西安136家，另有咸阳5家、汉中3家、渭南3家以及宝鸡、商洛、铜川、榆林各1家。陕西辖区私募基金管理机构从业人数为2915人。

近年来，非法私募基金活动时有发生，不少投资者损失惨重。陕西证监局提醒广大投资者，私募基金在中国证券基金业协会登记，不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，不作为任何增信手段。投资者应提高法制观念和风险防范意识，审慎选择私募基金管理人，不轻信所谓“正规备案私募机构”的忽悠，警惕以“私募”为名的非法集资陷阱。

华龙证券投顾白权武介绍，私募基金是以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。根据私募基金相关法规，私募基金应坚守“三条底线”：一是未在基金业协会登记的私募基金管理人，不得从事私募基金业务或以私募基金为名开展第三方理财业务；二是私募基金不得公开或变相公开宣传，不得虚假宣传和误导性宣传，不得承诺保本保收益；三是私募基金只能面向合格投资者（投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人）非公开募集。

证监局工作人员提醒，非法私募活动主要有以下特征：一是未依法登记备案，或借用登记机构名义进行非法集资；二是公开向社会大众宣传推介；三是承诺保本保收益；四是向非合格投资者募集；五是金融机构及其从业人员采用“飞单”方式进行销售。华商报记者 刘百稳 

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