安康市强化融资机构分类监管服务经济建设

本报讯（记者 董良军 通讯员 刘涛）为进一步加强对小额贷款公司、融资性担保公司、典当公司等地方性融资机构的日常监管，促进其规范健康发展，更好地为地方经济建设服务，根据相关规定，市政府日前出台《地方性融资机构分类监管办法》。

地方性融资机构分类监管是指以地方性融资机构合规状况为基础，参考公司市场竞争力、风险管理能力以及行业自律情况，评价和确认地方性融资机构的类别。对地方性融资机构评价和考核按照《安康市金融及地方性融资机构支持地方经济发展考核评价暂行办法》执行，实行百分制，其确认工作必须坚持的原则是：依法合规、客观公正、廉洁奉公、勤勉尽责。

地方性融资机构有下列情况的予以加分：业务有创新且实际运用5笔贷款以上，得到县区级以上主管部门认可的（以书面形式为准），每项加1分，最高不超过3分；对下岗失业人员、失地农民、大学生、退伍军人、残疾人等社会弱势群体发放创业贷款并受到县区级以上人民政府认可的加3分；在其他方面受到县区级以上政府或市以上业务主管部门表彰的（以书面材料为准），每次加1分，最高不超过3分。市金融办根据地方性融资机构考评得分的高低，将其评定为A、B、C三类。其中：86分以上为A类，71-85分为B类，70分（含）以下为C类。

《办法》同时强调，凡是出现下列情形之一的地方性融资机构，分类评级一律实行“一票否决”，直接评定为C类：从事非法集资活动的；吸收公众存款或变相吸收公众存款的；暴力收贷、金融诈骗等严重违法行为经司法部门认定属实的；公司成立后抽逃资本金的；使用合规资金来源以外的其他资金发放贷款的；公司在变更名称、股权、注册资本、住所、组织形式、章程、以及发生分立、合并等方面事项未经监管部门审批核准或擅自设立分支机构的；存在账外经营和账外活动行为的；发生重大风险事件未按要求及时报告监管部门的；拒不参加分类评级的；拒绝接受监管部门日常监管的；对监管部门责令整改的违规事项拒不改正的；监管部门规定的其他情形。

对地方性融资机构实施分类监管的具体措施为：A类公司由县区金融办监管；B类公司由市地方融资业协会监管；C类公司由市金融办直接监管。县区金融办每年对A类地方性融资机构检查不少于1次，并在对外融资、增资扩股、分支机构设立、业务审核及政策扶持等方面予以优先支持；市地方融资业协会每年对B类地方性融资机构检查不少于2次，并在业务发展、产品创新及政策扶持上持审慎态度，对存在问题若能限期整改，并能迎头赶上的，可给予一定程度支持；市金融办每年对C类地方性融资机构检查不少于3次，并采取严格监管措施，除合规性检查外，视情节轻重，可予约谈、警示高管人员，若约谈、警示后限期不改者，可提请省金融办收回经营牌照，予以退市处理。

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