安康信合：“1234”举措助推“合规建设推进年”

通讯员 李锦涛

“合规建设推进年”系列活动开展以来，安康市农村合作金融机构明晰工作思路，夯实工作措施，创新工作方法，研究制定“1234”举措，培育、推进合规信合文化，努力构建案件防范长效机制，助推“合规建设推进”活动扎实开展。

明确一个目标

安康市农村合作金融机构紧紧围绕省联社实施方案要求，以实现“覆盖全部分支机构及部门、覆盖全部业务领域、覆盖全部从业人员”为主要途径，做到“规定动作”做到位、不走样，“自选动作”有特色、有创新，切实抓好“时间、内容、质量”三落实，着力培育具有信合特色的合规文化，力争实现“全员合规意识明显增强，内控制度执行力明显提高，人员队伍素质明显提高，风险防范能力明显加强”的总体目标。

搞好两项活动

搞好学习教育。安康办事处将合规文化学习教育作为本次活动主线贯穿始终，要求全市农村合作金融机构以《合规建设规章制度》手册为基础，组织全员深入学习方针政策、法律法规、业务知识、内控制度等重点内容，通过学习不断提高经营管理和改革创新能力，通过学习在全辖营造“主动合规、人人合规、合规创造价值”的良好氛围。

搞好成果检验。安康办事处组织辖内各县联社、农商行以打造流程银行为切入点，对照现行规章制度和岗位操作流程进行了梳理和重整，积极构建科学合规机制，进一步细化操作规程、强化岗位人员之间的监督制约，以培训、练兵、测试来解决无知无畏、观念模糊、思想麻痹的问题，以讨论、征文、宣讲来解决言行不一、知行脱节、执行疲软的问题，为案件专项治理和合规文化建设奠定坚实基础。

加强三项建设

加强组织管理体制建设。一要落实合规风险管理责任。在理（董）事会层面，应明确理（董）事会对合规承担最终责任；在高管层，要建立主任（行长）合规负责制；在监督层，要研究措施，切实发挥监事会在监督理（董）事会和高管层履行合规职责、管理合规风险等方面的作用。二要夯实合规体系。要求各县联社、农商行必须设立合规部门，在各网点配备合规风险审查人员，明确岗位职责，进一步夯实合规管理体系。三要选聘好合规人员。合规岗位人员既要有相应的专业知识，又要熟悉经营管理，既要有一定的学历、资格，又要有一定的工作经验。

加强制度流程建设。要通过完善制度，明确部门分工，制定报告路线，落实合规责任，加强文化建设，确保合规原则落实到经营管理的每一个环节，成为全员的自觉行动。要坚持“凡是有业务操作的地方，制度全覆盖，凡是有制度的地方，监督、检查要全覆盖”的原则，全面开展覆盖所有业务领域的制度梳理，做好废、改、立工作，提高规章制度的有效性、适用性、连续性和可操作性，加快推进合规风险管理制度建设。

加强重点领域合规建设。加强信贷合规建设。在增强制度执行的同时，要通过抓信贷人员主动合规、有效合规、科学合规、创新合规，实现合规与监督的良性互动，通过执行“三个办法一指引”抓信贷操作合规，通过贷款风险分类与风险预警制度抓信贷管理合规，通过治理调查审查不尽责、担保手续落实不到位、贷款资金使用监控不到位、贷后检查不尽责、到逾期贷款催收不到位等违规行为抓信贷合规治理。二要加强财会合规建设。严格落实综合业务系统操作规范，认真执行柜员设置、授权对账、密码印鉴、凭证现金、金库尾箱、ATM自助设备等柜面操作规范。进一步规范财务管理行为，严控经营成本，反对铺张浪费，重点加大对“三公经费”及福利费、宣传费等费用项目的监控。

抓好四个到位

宣传发动要到位。4月12日，省联社召开了全省农村合作金融机构“合规建设推进年”动员大会。会议结束后，各县联社、农商行积极行动，及时召开了动员大会，切实把会议的精神传达到辖内每个机构、每个部门、每位员工，进一步统一了思想，提高了认识，确保本次活动扎实有效推进。充分利用网络、报纸、微信、微博等媒体广泛开展宣传工作，大力营造合规建设活动的舆论氛围。

自查问题要到位。要求每名员工、每个网点结合工作实际，查找在执行法律法规、规章制度等方面存在问题和不足，深入分析原因，提出下步整改措施，撰写心得体会；同时加大对信贷、票据、跨业合作、员工异常行为和柜台、会计结算业务等案件多发业务领域进行精细化合规检查，并结合案例分析及风险排查出的问题、薄弱环节和风险点等进行讨论分析，举一反三，制定整改方案，抓好整改落实。

整改培训要到位。要求各县联社、农商行在全面自查的基础上，健全组织体系，明确各部门及岗位合规职能，建立有效的合规报告路径，通过推行基层营业网点晨会制度、集体学习、举办合规大讲堂等，使全体员工对“合规文化建设”有清晰准确的理解，从而在行动上杜绝违规和背离企业文化的行为。

总结推广要到位。合规管理管理部门要对合规活动情况进行认真总结、自我评价，提出改进措施和今后合规管理工作的思路。要求各行社组织对辖内各机构活动开展情况进行考查验收，并将建设实施情况纳入年度考核评价。对开展不积极、行动不到位、整改不力的机构和个人要进行严肃追责；对开展好的机构和个人应予以表彰和奖励。及时总结经验，推广好的做法，树立先进典型，带动全面工作。

总之，通过“合规建设推进年”活动的开展，达到“三个提升”：一是队伍素质得到进一步提升。通过活动，推动以“主动合规、全员合规、合规创造价值、合规人人有责、使全员业务理论素质得到进一步提高。二是制度建设和执行力建设得到进一步提升。通过活动，使员工制度观念明显增强，遵法、遵纪、遵规、严格风险岗位操作流程，解决有法不依、有章不循问题。三是服务水平和质量得到进一步提升。通过活动，促使改革进一步深化，服务“三农”的意识进一步加强，与“三农”的感情进一步加深，有效提升服务文化和手段。

省信用联社安康办事处

十县（区）农村信用联社

安康日报社

“信合杯”有奖征文

联办

新闻推荐

2016安康美食文化节暨美食评选结果名单

安康十大名小吃汉阴炕炕馍岚皋洋芋丝饼白河王记黄金脆汉阴涧池烩面片平利苦荞核桃包紫阳茶香黑米煎饺岚皋苦荞饼石泉鼓气馍汉滨烧饼肉夹馍汉滨莲花蒸面安康十大名菜岚皋巴人吊罐肉汉阴养生菌汤岚...

安康新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是安康这个家。