防范电信诈骗 光大银行在行动

为有效履行银行的社会责任,从开户源头打击电信诈骗行为,2019年以来,光大银行蚌埠分行堵截数起冒用他人身份证开立账户和涉嫌出租、出借对公账户的事件。

2019年7月11日,客户费某在张某的陪同下至光大银行营业部智能柜台开立储蓄卡,柜员向客户核实办卡用途和工作单位时,客户语焉不详,回答前后矛盾。经柜台经理与客户沟通,陪同人员张某承认自己是中介。该行以客户涉嫌出租、出借个人账户为由拒绝为客户办理开户业务。

2019年7月18日,蚌埠市某公司法人代表在光大银行朝阳路支行申请开立基本存款账户,办理业务过程中,经办人员发现该企业法人代表对企业信息不了解。收取密码器费用时,向另外一名非企业人员索要；且在设置单位结算卡密码时,企业法人代表从手机中翻看微信记录。经上门核实后,该行判断其涉嫌出租、出借对公账户,并拒绝开户。

2019年9月4日,客户刘某持身份证前往光大银行朝阳路支行办理开卡业务,并要求开通网银大额转账口令牌。柜员询问开卡用途,客户支支吾吾、神情紧张。柜员随即询问客户绑定的手机号码是否为本人,客户从口袋中掏出一张事先写有手机号码的便笺纸要求绑定。进一步询问,客户先是说借他人使用,后改口声称是自己使用,前后矛盾。随后经办柜员告知客户出借银行卡的严重后果,并拒绝开卡。

2019年以来,光大银行蚌埠分行通过加强智能化自助设备管理,增强员工工作责任心、强化风险意识,严格按照业务流程和规章制度,认真做好人证比对工作,从源头防范了一批风险事件的发生,避免可能因出租、出借个人账户、对公账户发生的电信诈骗案件。

随着金融业竞争的加剧,热情微笑服务已不能满足现代商业银行客户服务的要求,在为广大客户高效、准确、及时服务的同时,客户的资金安全尤为重要。光大银行蚌埠分行也提醒广大市民,一是不要贪图小利,将账户出租、出借给他人使用；二是企业账户的开立要以真实的贸易背景和真实的经营活动需求为出发点,同时账户使用人要注意账户使用安全,切勿沦为诈骗和洗钱的工具。

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