以问题为导向 构建风险联防联控新格局

本报讯(记者张婷婷通讯员郭梦瑶)为全力守护辖内群众“钱袋子”,蚌埠市以信息共享为突破,以机制建设为依托,以问题整改为导向,以宣传教育为手段,进一步压实银行主体责任,构建风险联防联控机制,提升百姓金融风险防范意识。

记者从人行蚌埠市中心支行获悉,人行蚌埠市中心支行与市市场监督管理局建立监管合作备忘录,与蚌埠市公安部门建立银警协作机制,就一人多企、一址多照等异常企业灰名单、公安机关涉诈黑灰名单信息在辖内银行机构间共享,要求银行机构对相关企业采取加强型尽职调查措施,及时堵截可疑企业开户行为。同时在辖内银行机构之间共享企业异常开户行为、对账反馈不及时、账户交易可疑等风险账户信息,及时开展典型案例风险提示,形成行业风险防控合力。

另外,蚌埠市进一步优化事后核查工作台账,开展存量账户监测分析、编发风险提示函,精准提示风险。根据电信网络诈骗风险事件特征,蚌埠市对相对集中或有代表性的企业账户风险,编发风险提示函进行提示,对辖内13家银行机构开展调研督导,持续传导账户全生命周期管理主体责任,督导银行认真落实相关制度规定。对公安部门移送的涉案账户,人行蚌埠市中心支行督导银行机构逐户开展倒查排查,并根据倒查情况采取相关处置措施。对涉案账户数量较多的银行,约谈其分管行领导,根据涉案账户核查情况,指出其账户管理工作中存在的问题,并要求其限期整改,牢牢守住不发生金融风险的底线。

为提升防骗教育受众面,人行蚌埠市中心支行加强宣传引导,为村民量身定制农村版防范疫情相关电信诈骗提示卡,以通俗易懂的方式,通过村委会广播、惠农金融服务室、微信等渠道,宣传普及防诈骗知识,增强防范意识。

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