“套路贷”涉黑涉恶团伙覆灭记

声称贷款无抵押、无担保、无质押、放款快，在被害人签订合同后，又扣押金、索取“家访费”，受害人无法按期还款后，采取殴打、非法拘禁等方式逼债……日前，涡阳县人民法院以犯组织、领导、参加黑社会性质组织、寻衅滋事、非法拘禁、敲诈勒索、诈骗等罪，分别判处被告人陈某、代某华等8人有期徒刑一年五个月至十一年不等，并处罚金1.5万元至10万元不等。

这个“套路贷”涉黑涉恶团伙是如何为非作歹的呢？3月26日，办案民警向记者介绍了该团伙的犯罪“套路”。

一起报警牵出一个犯罪团伙

该案的案发要从一起报警说起。

2018年4月15日凌晨3时许，涡阳警方接到报警称，一名刁姓男子被人非法拘禁在该县某洗浴中心。警方迅速行动，在该洗浴中心找到了刁某某，并将房间内的王某等5名男子控制。经了解，刁某某是借了王某的贷款后未按时还款，被拘禁于此。

刁某某是谯城区龙扬镇人，2018年3月19日向王某借款3万元。根据王某的要求，刁某某需要在借款第七天还一小部分款，剩下的要在第二十二天全部还清。虽然名义上是借了3万元，但王某只支付了2万元现金，称剩下的1万元作为保证金以及用来支付利息。此外，刁某某还需要支付“家访费”500元。刁某某实际到手的只有1.95万元。

由于刁某某无法按照约定的日期还款，王某便将刁某某和中间人朱某约到一起，并强行将他们带至涡阳，让涡阳的张某某一起进行逼债。从当月14日下午开始，他们多次将刁某某带至僻静处，进行拳打脚踢。15日凌晨，刁某某趁看管他的人不备，用手机偷偷给朋友发信息让其帮忙报警。

因涉嫌犯非法拘禁罪、诈骗罪、敲诈勒索罪等，王某、张某某等人被羁押于涡阳县看守所。

经过深入调查，民警发现，这并不是一起单纯的非法拘禁案件，而是具有黑社会性质的团伙犯罪。于是，经过抽丝剥茧，一个涉黑涉恶的“套路贷”团伙逐渐浮出水面。

“套路贷”涉黑涉恶

经查，张某某所在的公司未进行工商注册登记，他们从事的就是“套路贷”业务。在对张某某的调查中，包括陈某、代某某在内的其他多名犯罪嫌疑人陆续进入警方视线。

2017年8月份，代某某出资纠集社会闲散人员张某某，在涡阳县以均利金融公司名义从事“套路贷”业务，后又吸收社会闲散人员袁某龙、代某昊等人加入。

“他们自己称这种贷款为‘空放贷’，意思是门槛低、容易贷，但我们称之为‘套路贷’，一旦受害人从他们那里贷款，就进入了他们的套路。”据介绍，均利公司通过发布虚假贷款广告，吸引被害人前来借款，签订各类明显不利合同，骗取被害人的钱财。为索要非法债务，他们又购买了扩音喇叭、电棍、催泪瓦斯、自喷漆等作案工具，对被害人采用威胁、殴打、上门滋扰等暴力方式强行索要非法债务。

看到均利公司有利可图，2017年10月份，陈某开始参与均利公司业务，安排均利公司人员家访、要账等。2018年2月份，均利公司因内部矛盾停业，陈某拉拢代某某、张某某加入另外一家同样未进行工商注册的联投信息咨询商务公司，继续从事“套路贷”业务。同时，陈某又和另外多人成立亳州鼎鑫信息管理有限公司，同样从事该业务。

“该团伙层级分明且分工明确，运用‘套路贷’攫取暴利，通过虚增债务、肆意认定违约、暴力讨债等形式，采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、敲诈勒索、寻衅滋事等手段，有组织地实施违法犯罪行为。”民警张晓彤介绍，自2017年10月份以来，放款被害人40余人，累计非法获利40余万元，严重干扰、破坏被害群体的正常生活秩序，“有些被害人被逼得有家不能回，甚至是妻离子散。但很多人并未报警，选择了忍气吞声”。

犯罪团伙成员被判刑、罚款

为尽快打掉这一犯罪团伙，2018年12月26日，涡阳县公安局抽调精干力量进一步成立了“12·26”专案组，全力侦破此案。经过专案组民警大量工作，深挖细查，该犯罪团伙成员被陆续抓获。

3月12日，涡阳县人民法院依法开庭审理了被告人陈某、代某某等人涉嫌犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、诈骗罪一案。庭审中，公诉机关出示了相关证据，被告人及其辩护人进行了质证，控辩双方在法庭的主持下充分发表意见并作最后陈述，多名被告人当庭表示认罪认罚，认真悔过并签署具结书。

3月21日下午，涡阳县人民法院对该案进行公开宣判。被告人陈某、代某某等8人因犯组织、领导、参加黑社会性质组织、寻衅滋事、非法拘禁、敲诈勒索、诈骗等罪，分别被判处有期徒刑一年五个月至十一年不等，并处罚金1.5万元至10万元不等。

据了解，该案是涡阳县扫黑除恶专项斗争开展以来，法院宣判的首例涉黑犯罪案件，也是亳州市首例公开宣判的涉黑案件。

（记者蒋加磊实习生刘洋）

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