设置还款陷阱 恶意制造违约 明光法院宣判首起“套路贷”案

本报讯（通讯员黄晓宇记者唐欢）11月5日，记者从明光市人民法院获悉，该院对依法受理的第一起“套路贷”犯罪案件进行了宣判,以诈骗罪判处被告人曹某有期徒刑十二年，并处罚金22万元，被告人邱某有期徒刑十一年零六个月，并处罚金20万元。

法院审理查明，2016年底，被告人邱某、曹某为获取非法利益，合谋假借车辆质押贷款之名，由被告人邱某负责提供资金，并通过微信平台发布贷款信息，以低息为诱饵吸引被害人借款，当被害人信以为真借款时，两名被告人又以保证金、服务费、GPS设备安装费等名义，诱使被害人签订金额虚高的借款合同，同时又以签订车辆质押合同为由，让被害人提供价值远高于借款本金的质押车辆，并在车辆上安装GPS定位系统。与此同时，制造虚高的借款金额已全部交付给被害人的银行流水痕迹，随后又诱骗被害人将虚高部分的金额返还给被告人。在被告人提供的格式借款合同中，两名被告人设定了严苛的还贷履行期间，这些期间的特点是履行次数多、还款期短，如有的10天一个还款期，每笔借款履行期间高达20余次。被告人以此设置还款陷阱，故意制造被害人违约。当被害人不能如期还款时，被告人并不像一般贷款人一样行使权利，不进行合理催告，而是扣押、藏匿被害人的所谓“质押”车辆，再以拖车费、处置费等事由索要高额赎车费用，直至通过“债权转让”方式，以明显低于车辆实际价值的价格处置所谓“质押车辆”，从而非法占有被害人财物。

法院审理认为，被告人邱某、曹某以非法占有为目的，以低息借款为诱饵，诱使被害人签订金额虚高的借款协议，故意设置违约陷阱，恶意制造违约，以“套路贷”形式共同骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。被告人以“虚高债务”“利息”“保证金”“中介费”“服务费”等名目非法占有的财物，均应计入犯罪数额，实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。被告人邱某、曹某诈骗数额815534元，其中既遂706597元，未遂108937元，犯罪数额特别巨大。该院根据两名被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害性等，依法作出如上判决。

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