多措并举 工行德阳分行加强防范 和处置非法集资

为防范非法集资风险向银行传递，影响银行的声誉和社会形象。近期，工商银行德阳分行有效贯彻落实工行总、省行和监管部门的要求，多措并举，内外兼防，大力防范非法集资风险。

据了解，为加强专项工作组织领导，该行成立了防范和处置非法集资工作领导小组，由行长任组长，分管行长任副组长，市分行各部室负责人为领导小组成员，切实加强对该行防范和处置非法集资工作的组织领导和统筹推动。领导小组下设防范和处置非法集资工作办公室，负责防范和处置非法集资日常工作，密切关注、及时处置各类可能传染或影响银行的非法资集风险，建立了防范和打击非法集资工作良性机制。

紧接着，对内强化员工职业操守教育。该行通过“银行员工思想教育和违规行为整治”专项活动，利用晨会、例会、座谈、培训等多种载体和方式，组织员工学习《员工行为禁止规定（2016年版）》，深化员工法制和合规教育，提高员工合规守纪和风险防范意识，引导员工自觉远离非法集资、民间融资和经商办企业；不与投资理财、融资担保、小贷公司等发生不当利益关联；严禁员工参与或变相参与任何投资公司的非法集资、融资，大力营造“不能为、不敢为、不想为”的依法合规氛围。

同时，加强员工异常行为管理。持续强化工异常行为排查，通过线上-线下筛查，重要风险环节突击检查，由事及人、由人及事重点核查，将各级管理人员、关键岗位、客户经理群体、敏感人员行为纳入重点员工行为管理范围，保持员工异常行为防控高压态势，督促各级机构及时发现和掌握员工真实情况，防范员工组织或参与非法集资、民间融资、充当资金掮客、违规担保、经商办企业、私售或向客户推荐非我行授权的理财产品、虚构银行高息理财产品等异常行为风险。

对外，为履行工商银行社会责任，该行强化防范和处置非法集资宣传教育，通过报刊、网络传媒、网点LED电子门楣、发放宣传海报折页、防范非法集资设点宣传等方式，以及进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进村镇的“六进”活动，持续对广大客户进行宣传，将防范打击非法集资宣传教育与风险管理、金融消费者权益保护等工作相结合，推动宣传教育工作常态化、制度化。

此外，该行也强化了系统日常监测管理，充分利用自身系统平台功能，对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别，确保非法集资苗头隐患早发现、早报告、早处理。同时，加强对资金异动类客户的经营动态了解、跟踪，一旦发现资金断链或非法集资的苗头，及时向营销部门提出风险警示，并切实防范群体性事件，做好声誉风险和舆情管理，有效防范客户的非法集资风险向工行传递。

同时，该行还及时公示举报投诉信箱。建立“打非防诈”举报与核查机制，在网点公示防堵非法集资风险线索举报电话和邮箱，方便群众对非法集资线索进行投诉和举报。

赵燏

为防范非法集资风险向银行传递，影响银行的声誉和社会形象。近期，工商银行德阳分行有效贯彻落实工行总、省行和监管部门的要求，多措并举，内外兼防，大力防范非法集资风险。

据了解，为加强专项工作组织领导，该行成立了防范和处置非法集资工作领导小组，由行长任组长，分管行长任副组长，市分行各部室负责人为领导小组成员，切实加强对该行防范和处置非法集资工作的组织领导和统筹推动。领导小组下设防范和处置非法集资工作办公室，负责防范和处置非法集资日常工作，密切关注、及时处置各类可能传染或影响银行的非法资集风险，建立了防范和打击非法集资工作良性机制。

紧接着，对内强化员工职业操守教育。该行通过“银行员工思想教育和违规行为整治”专项活动，利用晨会、例会、座谈、培训等多种载体和方式，组织员工学习《员工行为禁止规定（2016年版）》，深化员工法制和合规教育，提高员工合规守纪和风险防范意识，引导员工自觉远离非法集资、民间融资和经商办企业；不与投资理财、融资担保、小贷公司等发生不当利益关联；严禁员工参与或变相参与任何投资公司的非法集资、融资，大力营造“不能为、不敢为、不想为”的依法合规氛围。

同时，加强员工异常行为管理。持续强化工异常行为排查，通过线上-线下筛查，重要风险环节突击检查，由事及人、由人及事重点核查，将各级管理人员、关键岗位、客户经理群体、敏感人员行为纳入重点员工行为管理范围，保持员工异常行为防控高压态势，督促各级机构及时发现和掌握员工真实情况，防范员工组织或参与非法集资、民间融资、充当资金掮客、违规担保、经商办企业、私售或向客户推荐非我行授权的理财产品、虚构银行高息理财产品等异常行为风险。

对外，为履行工商银行社会责任，该行强化防范和处置非法集资宣传教育，通过报刊、网络传媒、网点LED电子门楣、发放宣传海报折页、防范非法集资设点宣传等方式，以及进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进村镇的“六进”活动，持续对广大客户进行宣传，将防范打击非法集资宣传教育与风险管理、金融消费者权益保护等工作相结合，推动宣传教育工作常态化、制度化。

此外，该行也强化了系统日常监测管理，充分利用自身系统平台功能，对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别，确保非法集资苗头隐患早发现、早报告、早处理。同时，加强对资金异动类客户的经营动态了解、跟踪，一旦发现资金断链或非法集资的苗头，及时向营销部门提出风险警示，并切实防范群体性事件，做好声誉风险和舆情管理，有效防范客户的非法集资风险向工行传递。

同时，该行还及时公示举报投诉信箱。建立“打非防诈”举报与核查机制，在网点公示防堵非法集资风险线索举报电话和邮箱，方便群众对非法集资线索进行投诉和举报。

赵燏

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