从破解融资难题到化解金融风险

本报东营讯远程轮胎有限公司是广饶县一家生产胎圈钢丝的小型企业,2013年9月份他们遇到了资金难题。“当时公司急需一笔流动资金贷款,但由于我们企业小,实力也不及那些大企业,很难找到担保企业,申请贷款就很困难。”该公司财务负责人说。县经信局、金融办联合建设银行广饶支行启动了“助保贷”,由政府的风险补偿资金、企业缴纳的助保金共同组成“助保金池”为企业贷款增信。远程轮胎有限公司通过“助保贷”平台,在企业缴纳25万元的保证金后,于2014年3月底就获得了一笔500万元的建设银行贷款。

“‘助保贷\’实现了担保模式由互助代替互保,有效破解了小企业因保证和抵押不足而面临的融资困境。”广饶县中小企业办公室主任燕法林介绍。

加快金融业务和金融产品创新,鼓励各银行业机构以金融创新助推实体经济发展,是东营市提升金融服务能力、推进金融改革创新的重要举措。据统计,东营市各银行机构研发金融产品30余款,授信额度360亿元。与此同时,东营市还稳妥推进了农村土地承包经营权、农民住房财产权等抵(质)押贷款业务,制定出台林权、海域使用权、家畜等抵质押贷款管理办法,2014年各类新型抵(质)押物累计实现贷款9.89亿元。

民间融资是提升金融服务能力的重要一环,东营市健全完善主监管员、公司年审、高管任职资格核准等制度,建立民间融资机构业务信息及财务数据统计制度,做好数据分析和监测预警,引导民间资本规范化、阳光化运作。截至去年年末,全市各类民间融资机构累计实现融资250亿元。

“围绕区域金融体系建设,东营市大力引进培育金融机构,全市初步形成了以传统金融业为主体、新型金融组织为补充的现代金融体系。”东营市金融工作办公室工作人员介绍,2014年兴业银行、天津银行、东营融和村镇银行、河口中成村镇银行、利津舜丰村镇银行5家银行在东营相继开业运行,威海银行东营分行获准筹建,东营市银行业机构达到26家；山东休斯顿石油装备交易中心、山东华东石油交易中心开业运营,广饶广丰橡胶轮胎交易中心获省金融办批筹；安华农业保险入驻东营,全市保险机构达到37家；全市小额贷款公司、融资性担保公司、民间资本管理公司总数分别达到31家、24家、25家,注册资本分别达到52.13亿元、19.4亿元、13.2亿元。统计数据显示,截至2014年末,东营市各类金融机构达到270家,从业人数2.3万人。

多渠道融集资金是实体经济发展的需求。2014年东营全市本外币各项存款余额3300.09亿元,新增452.08亿元,增长15.87%；各项贷款余额2600.04亿元,新增438.72亿元,增长20.3%。全市表外业务融资余额1997.81亿元,比年初增加336.85亿元,增长20.28%,成为银行信贷的重要补充。此外,东营市还积极利用多层次资本市场,制订出台了《关于推动企业利用资本市场融资的若干政策》,全市上市及挂牌后备资源总数达192家。

很多企业因资金回流慢等原因导致贷款还款日前无法及时凑齐资金,东营市对此制订出台了《东营市企业应急转贷专项资金管理办法》,指导县区设立了16亿元的企业应急转贷专项资金,为符合银行信贷条件、贷款即将到期而足额还贷出现暂时困难的中小企业,按期还贷、续贷提供短期资金。符合申请条件的企业,可以通过简便的手续申请到转贷应急资金。目前已累计发放专项资金13.95亿元。

“转贷应急资金的设立充分发挥了政府的保障作用,是我市防范化解金融风险的一项重要措施。”东营市金融工作办公室工作人员介绍。围绕如何防范化解金融风险,该市建立了企业资金链风险防控机制,并鼓励银行机构开展大额授信联合管理试点工作,防范因过度授信引发企业资金风险。此外,全市民间融资征信系统也已建设,提高了防范和化解潜在金融风险的能力。

“东营市金融业以促进金融产业化和提升金融服务实体经济能力为目标,推进金融改革创新,优化金融发展环境,为全市经济社会发展提供了有力的金融保障。”东营市金融工作办公室相关负责人介绍。2014年东营金融业实现增加值150.59亿元,同比增长19.99%,占服务业增加值比重达到15.66%,占GDP的比重达到4.3%。金融业上交地方税收19.82亿元,同比增长28.19%,占全市地方财政收入的9.61%。全市社会融资总量达到1001.93亿元,同比增长33.11%,增速居全省前列。

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