当心！购物返利暗藏陷阱

本报讯（记者  周文平）近日，8名年龄均在60岁以上的客户来到广安一银行网点的营业大厅，要求办理银行卡。先办好卡的4名客户并没有到自动柜员机上存款，而是分别到柜台上往每张卡里存入10元钱。

他们的这一行为立即引起了网点主管的警觉，遂上前询问他们办卡的意图。交谈中，客户较为谨慎，都不愿意透露更多信息。经过网点主管耐心细致地询问，其中一位客户说出了集中办卡的原因。

原来，他们一起参加了一家名叫“全家福”公司组织的网络购物返利活动。之前他们缴纳购物款项后，该公司每天给客户返利200元钱。但自去年10月起，他们就再也没有收到过返利。前段时间，“全家福”公司的经理让他们每人办一张银行卡，方便公司将返利款打到卡上。

“之前很多媒体曝光过类似的骗局，公司先让消费者交纳购物款项，承诺每天高额返利。然而，许多消费者交纳购物款项后，对方并未按照承诺予以返利，或是诱导消费者办理银行卡，用于非法集资。”在了解事情的原委后，网点主管和大堂经理判断这群老年客户可能遇到了非法集资类诈骗。于是，两人立即给8人详细地讲解使用银行卡过程中可能出现的风险，以及诈骗、非法集资案例，并劝说他们尽早退出返利活动，必要时可以报警。

经过耐心宣传和劝说后，未办理银行卡的4名客户决定暂不办卡，另外4名已经办理银行卡的客户承诺银行卡仅限本人合法使用。

随后，网点主管将该情况向上级行汇报，并再次核实客户身份、验证客户联系电话，确认办卡流程完全按照“本人办、本人签、本人领”的规定为客户办卡，并且除办卡外未开通其他业务。

此外，该网点建立了专门台账，记录4名客户银行卡信息，关注其交易流水，定期进行调查，一旦发现异常情况立即向上级行汇报，以便及时采取应对措施，确保客户资金安全。

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