信用卡恶意套现3000余万

3处窝点、4台POS机、20多份虚假营业执照、30多枚假公章、35部手机、84张虚假身份证、200张手机卡……程颢等人从一开始的帮人“养卡”牟利到冒领信用卡恶意套现，金钱的欲望使他们在犯罪泥潭中越陷越深。申领事由惊人相似

8月23日下午4时许，合肥市公安局经侦支队接到某银行合肥分行信用卡部的举报称，该银行合肥分行信用卡部在日常的排查中，发现有7张信用卡有非法套现的嫌疑，求助警方给予侦查。市局经侦支队当即指令经济开发区分局经侦大队全力侦查。

接到指令后，经侦大队连夜开展工作。经过近3天的调查分析，发现这7张卡在申领后，全部在极短的时间内进行交易，而且交易额度接近透支额度的临界点，令侦查员感到蹊跷的是，这些信用卡虽然是用不同的身份证件申领的，但申领的事由却惊人相似。

空调购单暴露身份

侦查员一一找到“持卡人”，可他们或说身份证曾丢失过，或说身份证曾被他人借过。由此，警方推断，这些卡被冒领并恶意套现的嫌疑进一步加大。

8月25日下午6时许，侦查员在数以千次的交易中发现，这些卡中有一张卡于7月28日在合肥四里河附近“格力”空调经销部刷卡消费了一台价值2700元的空调一部。获悉这一重大发现后，侦查员们忘记了连日加班加点的疲劳，异常兴奋。

经向空调经销部人员调查，这则消费信息是：“7月28日，李先生，安然绿都花园22栋202室”。两位民警马不停蹄赶到安然绿都花园，令两位民警奇怪的是，寻遍了小区的每一栋楼房的“202”室，可没有一家是安装该空调的。“登记地址错了？”还是“对方有意更改了假地址？”民警决定再次赶到该空调经销部，经详细询问得知，原来是这伙人更改了安装地址。

8月25日晚9时许，民警顾不上吃晚饭，火速赶到某小区A区14幢611室，在安装师傅的指认下发现，该室的确安装了一台“格力”空调。该房屋出租给了张荣（化名）。

缴获身份证近百个

抓住张荣，一切将会水落石出。8月的合肥，天气异常炎热，民警一连蹲守了好几天。 8月28日凌晨3时许，611室的灯光终于亮了。为了不打草惊蛇，民警静静地等待，一个小时、两个小时、三个小时……10时许，民警用钥匙悄悄地打开房门，眼前的场景让人惊呆了，该房屋是一处三居室，北面书房的桌上几十部手机在同时充电，满房间尽是公章、手机卡、身份证、身份证复印件、营业执照。后来，经民警现场统计公章8枚，各种营业执照20张，手机35部，身份证84份，各类信用卡近100张，手机卡近200张，身份证复印件386张。同时，民警在南边的一间卧室内将还在梦中的张荣擒获。

据张荣交代，这些物品是程颢（化名，男，29岁，肥西县人）委托他保管的，他们确实是从事信用卡申请并套现的，张荣专门从事取卡、送表、取公章等外勤工作，具体“内勤总管”由程颢负责指挥。在押解张荣回队的路上，张荣电话联系上了程颢。“程总，你在哪？有客户要办卡。”“我在望江路上的省立儿童医院看病。 ”

涉案金额高达3000余万

民警随即调转车头，直奔医院，在医院门口，将程颢当场擒获。据程颢交代，2010年11月，他见刷卡套现有一定的“商机”，便决定从事这项赚钱的买卖。为了不断扩大经营范围，他说服老乡张荣从其打工地上海回到合肥“帮”他一把。从此，由程颢主外、张荣主内，干起了非法套现的生意。每次生意谈成后，程颢付给张荣辛苦费500至600元不等。此外，程颢还交代了他专门从事刷卡消费套现的两个固定点。

9月6日，经济开发区公安分局经侦大队兵分三路，分别在省城三孝口附近、瑶海区某小区、包河区某小区将另三名嫌疑人郝胜、赵兵、董萍擒获，并当场捣毁赵兵、董萍等人的刷卡消费套现的窝点，并现场查获4台POS机、假公章、假营业执照等。

目前，5名犯罪嫌疑人已被经济开发区公安分局刑事拘留，据查，几人非法套现、非法经营等累加起来的涉案金额达3000余万元。目前，该案仍在进一步审理之中。

·合公新本报记者许忠德·

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17个银行卡犯罪团伙被端

据介绍，今年1月以来，合肥市公安局在全市范围内组织开展了为期10个月的“天网-2011”打击银行卡犯罪专项行动。专项行动期间，全市各级公安机关深挖细查，根据非法套现广告的内容、形式、特点，围绕套现、提现、兑现等关键词，广泛搜集整理了百余条线索，全力开展线索核查，重拳挥向以非法套现牟利、恶意透支行为为主的各类银行卡犯罪活动，切实维护国家金融管理秩序。

截至目前，合肥警方共破获信用卡诈骗、妨碍信用卡管理、非法经营等各类案件127起，涉案金额17081.25万元，抓获违法犯罪人员64名，其中网上逃犯42人（包括协助外省市抓获网上逃犯8名），收缴涉案银行卡489张、涉案POS机58台，捣毁套现窝点35处，打掉银行卡犯罪团伙17个，起诉犯罪嫌疑人47人，挽回经济损失83万余元。

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