夯实基础管理 优化流程架构 杭州银行合肥分行强化洗钱风险管理

为深入落实总行“双基”管理提升年活动要求，分行不断健全洗钱风险管理各项规章制度，规范反洗钱业务操作，着力提升洗钱风险管理水平。

完善内控制度体系，健全组织架构管理。分行对反洗钱相关内控制度进行梳理，制定并下发《杭州银行合肥分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程（A/0版）》，修订《杭州银行合肥分行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理操作规程（A/1版）》《杭州银行大额交易和可疑交易报告操作规程（B/2版）》，进一步完善洗钱风险管理内控制度。分行成立重大反洗钱突发事件应急处置领导小组、突发事件应急处置指挥小组，有效应对重大反洗钱突发事件。

实施案例集中审核，提升案例处理质量。为提升可疑案例处理质量，根据总行工作安排，分行从9月起实施案例集中审核模式。分行配置相关岗位人员，要求案例编辑岗严格落实人行二代系统案例报送要求，结合客户历史交易和案例预警特征，对交易情况进行分析和归纳总结，确保案例处理六要素内容的完整性、合理性和真实性。

开展基础信息补录，落实客户身份识别。分行开展非自然人客户受益所有人信息补录工作、客户身份基础信息核实整改专项活动，分行制定工作方案，对补录数据进行任务分配，明确补录责任人和补录措施。各机构管户人员负责收集、准确填写补录信息，并做好核实记录；网点柜面做好信息录入、资料传递和保管工作；各机构、部室反洗钱联络员做好补录信息反馈，并对无法补录客户采取管控措施。

强化工作督导，提升基础管理。加强对支行反洗钱工作的督导，正对总行审计和日常管理发现问题，下发《关于规范反洗钱工作相关问题的通知》，关注案例处理质量、客户风险等级调整及时性、司法查冻扣客户身份识别、红白名单设置、PAD上门开户等操作重点，下发数据落实整改，对网点发现的操作疑难点、系统问题进行解答和处理。

分行坚持“风险为本”原则，多措并举夯实基础管理，洗钱风险管理得到有效提升：一是以落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定为契机，完善内控制度体系和组织框架，为客户身份识别、可疑案例报送、客户分类管理、重大反洗钱突发事件应急处置等工作实施提供保障；二是实施案例集中审核模式以来，基本没有出现案例超期处理情况，各网点案例编辑岗对客户资金交易情况、可疑特征进行有效分析、归纳，风险研判能力进一步增强，分行可疑案例处理质量提升显著；三是扎实履行客户身份识别义务，分行累计整改信息不合规个人账户903户；补录非自然人客户受益所有人信息390户，采取管控措施或转不动户8户，完成率94.54%；对涉及风险事件客户进行重新识别，结合审计发现问题，主动开展回溯自查，落实整改；四是风险防范能力有效提升，分行向人行和总行报送可疑开户线索3条，排查并管控疑似通过注册空壳公司开立银行账户5户，上报一般可疑案例49条；五是监管走访和内部审计检查发现问题数量为近年最少，分行基本能够根据监管部门及总行制度管理要求，开展反洗钱工作，能够履行反洗钱内控环境建设、客户身份识别、洗钱风险等级划分、大额和可疑交易报告、反洗钱宣传评价等方面的法定义务。

新闻推荐

官方详解3号线建设工程难点 七天钻过南淝河，俩月方穿天鹅湖

在合肥地铁3号线施工过程中存在多处施工难点，此前3号线设计总体负责人在接受本报记者专访时进行了详细解读。昨天，合肥市轨...

合肥新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离合肥再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。