工行淮南蔡家岗孔集支行认真做好客户服务把控开卡业务风险

2020年12月29日下午，工行淮南蔡家岗孔集支行营业大厅迎来了几位客户。工行相关工作人员在为这几位客户测量体温登记信息的同时，他们又热情询问客户办理什么业务，几位客户回答是来办理银行卡用于开工资。

对于这几位客户集中前来银行办卡，工作人员马上警觉起来，这与组织批量开办工资卡情形极为相似。工作人员在通过审核这几位客户身份证信息发现，客户居住地为本省内，年龄差距不大，70后居多。另外，这几位客户也能够描述清楚他们在一家环保电力有限公司上班。随后，银行工作人员在进一步观察这几位客户言行举止过程中，也未发现异常。但为了防范开卡业务所存在的一些潜在的风险，该支行相关工作人员还是引导这几位客户提供他们所在单位的有效证明。同时，工作人员还耐心向这几位客户宣传当前正在开展的“断卡”行动的意义，并告诉他们，出租出借个人结算账户用于洗钱逃税、电信诈骗、行贿受贿等违法犯罪行为所面临的法律风险。

这几位客户听后表示理解，并愿意按照银行相关规定，到所在的单位开具了证明后再次来到该支行网点办理银行卡。该支行工作人员在认真审核这几位客户的相关资料后，让他们仔细阅读并签署了《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，并明确提示这几位客户要知晓出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险。随后，该支行相关工作人员准确、快速地为这几位客户办理了银行卡。这几位客户办完相关业务后，对该支行的认真负责，以及优质的服务给予了高度评价。

（本报记者）

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