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理财师首次从“幕后”走到“台前”

2010青岛（首届）金融理财师专业大赛可谓是一次全新的尝试，激烈的角逐、敏捷的应变、巧妙的对答……青岛的金融理财师们首次从“幕后”走到了“台前”。大赛评审团的一位专家说，与其说大赛为专业选手提供了一个展示专业水准的舞台，不如说是为青岛人追求财富寻找到了更加精准的方向。大赛历经了一个多月的激烈角逐，在152名理财高手中优选出的26名理财师最终参加了本次决赛，在赛场上，他们用自己过硬的理财知识展现了岛城优秀理财师的风采，也让岛城市民对金融理财知识有了更深的了解和认识。

获奖者说

潘鲁楠（中国银行山东省分行财富管理与私人银行团队主管，2010青岛（首届）金融理财师专业大赛一等奖）

重视比赛，同时享受比赛。比赛成绩的取得，不是仓促准备，一定是日常点滴的积累，厚积薄发。关注细节，案例要熟悉，数据、表格的设置要经得起推敲，不要模棱两可，如果自己都没有说服，又哪能经得住评委的问题。理论结合实际。比赛虽说是虚拟的，但一定要以客户为中心，侧重的是实务和可操作性。同时，案例的完成并不仅是产品的销售，还要通过合理的资产配置组合以及理财建议，向客户和大众传导正确、科学的财富管理理念。

大赛战火蔓延省内多地

在2010年基础上，大赛实现了全面升级。基于2010年大赛的热潮，2011山东省金融理财师专业大赛一经推出，便受到了金融业内和老百姓的关注，共有来自济南、青岛、滨州、东营等十余地市257名专业理财师参与，在活动参赛人数、参赛案例的数量上都再创新高，成为全省瞩目的重要赛事。在比赛赛场上，这些优秀理财师们思维活跃、理财专业、富有创造力，他们所展现的职业风采让大家看到了金融理财行业的新面貌，也对理财行业前景充满信心。

获奖者说

郭鑫（建设银行青岛市分行私人银行财富顾问团队主管，2011山东省金融理财师专业大赛一等奖）

通过历届大赛我们可以看出，专业是大赛的唯一评定标准，我们可以看出理财师大赛的专业性。参与比赛的理财师，一定要将理财师专业技能的提高放在首位。

“在比赛之前，先看一下评分的规则，根据评分规则的相关要求，制定现场的比赛战略。大赛中的现场提问环节，也就要求参赛选手提前准备一些专业知识。选手们要注意梳理一下案例思路，整理一下想法，力求最合理、最完美地呈现自己的规划思路。

专业大赛玩起cosplay

理财不是纸上谈兵，没有最好的案例，只有最适合的理财方案，这就要求理财师们根据客户的需求量体裁衣。这一年的理财师大赛给理财师们提出了一个新的难题：要求理财师们以情景模拟的方式展示案例。这次创新也让这届成为一场不同凡响的金融理财师大赛。大赛突破了以往的固有模式，理财师们在现场玩起了cosplay，大赛不再仅以案例规划和演示的方式呈现，鲜活的人物塑造，真实的生活再现，情景模拟的要求，激发出了理财精英们潜在的能力，能说会道、揣摩思考，把理财规划相得益彰地展示在20分钟的表演中。

获奖者说

吴震(中国工商银行市南二支行个金部产品经理，2013山东省金融理财师专业大赛一等奖)

虽然现在的理财师大赛加入了案例表演的形式，为大赛增添了许多的娱乐性，专业性仍然是比赛的首要标准。但是做案例首先还是要完全读懂案例，了解出客户的真正需求。专业的案例可能包含了太多的专业性，很多客户难以了解。这就需要理财师在做好案例的前提下，通过一种简单易懂、生动形象的方式，让客户了解案例的内容。

青岛、潍坊、淄博三城联动

在2014山东省金融理财专业大赛上，我们为理财师们搭建了一个更大的舞台。那一年，我们与《潍坊晚报》《鲁中晨报》强强联合，将大赛的比拼现场延伸到潍坊、淄博。共有17家金融机构的84名专业理财师参加决赛，决赛当日，青岛、淄博、潍坊的理财师们齐聚一堂进行终极较量。“之前在淄博从来没有参加过这样的理财师大赛，这次比赛形式太赞了，就像演小品一样。最重要的是可以将学到的东西以团队形式情景再现，不但要求每个队员都充分掌握理财方案，还要求大家要团结完成。这对我们来说是件有益的事。”来自淄博的参赛选手说。

获奖者说

张妍（宜信财富高级投资咨询顾问，2014山东金融理财师专业大赛一等奖）

作为一项以专业为考量标准的赛事，金融理财师大赛要求理财师们能够贴近客户，以客户为基础，为客户设计出科学可行的理财方案。因此，制定大赛规划的过程，同时也是服务客户的过程。

因此，一定要站在客户的角度思考问题 ，去详细了解并分析客户的真正需求，只有站在客户的角度上，才能制定出符合客户需求的理财方案。

281名理财师报名参赛

2012年8月22日，2012年山东省金融理财师大赛开战，截至报名结束时，281名理财师报名参赛。在报名表中，记者发现报名的理财师来自中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、浦发银行、兴业银行、中国光大银行、中国民生银行、华夏银行、平安银行、恒丰银行、中国邮政储蓄银行、河北银行、南洋商业银行、东亚银行等多家金融机构。

10月14日，经过2个月的激烈比拼，各项理财师大奖盛大揭晓。最终，53位优秀理财师从281名参赛者中脱颖而出斩获奖项；还有中国工商银行青岛市分行、中国银行山东省分行、中国建设银行青岛市分行、招商银行青岛分行、青岛银行、中国民生银行青岛分行6支表现突出的团队荣膺优秀理财师团队奖项。

获奖者说

尚蕊（招商银行青岛分行云霄路支行贵宾理财经理，2012山东省金融理财师专业大赛获得者）

理财并不是纸上谈兵的事情，没有最好的案例，只有最适合的理财方案。理财经理面临的是几百名客户的需求规划，如何能够了解客户的需求，为客户提供适合的理财方案并能够提供后续的跟踪服务，是我们一直不断努力的方向。理财师大赛为我们提供了一个很好的平台，可以和岛城众多优秀的理财经理沟通交流，取长弊端，不断提升自己的专业度。撰文、编辑/耿方辉设计/魏涛

在历届山东省金融理财师专业大赛中，我们都能看到中国工商银行优秀理财师们的身影，他们精湛的专业素养让专家评委惊艳。拥有专业化的银行理财产品投资管理团队和丰富的金融市场投资经验的中国工商银行，秉承稳健经营传统，用最规范的管理、最专业的运作和专家理财，帮助客户实现财富保值增值。

建立过硬的专业化队伍

近年来随着国内经济的持续稳定增长和个人财富的迅速增加，居民对个人理财业务的需求日益高涨，理财市场规模日益扩大，发展迅猛，市场上的金融投资产品种类繁多，个人投资理财的形式也开始多样化。对大多数个人客户来说，仅有投资意识还是远远不够的，如何选择恰当的投资方式和产品组合来实现理财收益的最大化，如何更好地来管理自己的财富，都需要有专业理财人员的指导和帮助。

“个人理财规划是一项专业性很强，涉及范围很广的智力密集型业务。”中国工商银行理财师团队的相关负责人介绍，为了满足不同客户的理财需求，作为国内最主要的理财服务提供商，工商银行迫切需要建立自己的个人客户理财服务体系，打造自己的专业理财服务人才队伍。因此，工商银行青岛分行投入大量的精力和资源，努力打造和培养了一批素质过硬的财富管理专业团队，截至2014年，青岛工行理财师团队已达342人。其中，CFP、AFP持证人的数量已超过223人。他们都是经过系统专业培训和严格考试认证，业务精通、操守良好的理财专家。

严苛的选拔成就理财“新团队”

在工行，要成为一位专业的金融理财师，那必是优中选优的佼佼者，“每一位金融理财师都要经过从选拔、培训到考核等多个环节。”中国工商银行理财师团队的相关负责人介绍，“工商银行青岛市分行对理财师进行分层次培训，针对优秀理财师、新上岗理财师分别举办不同内容的培训课程，形成系统性的培训体系。此外，金融理财师每年还要定期参加行内外各种级别的继续教育，保证理财师能了解最新的理财产品和理财动向，从而按科学的理财方法为客户提供最恰当的理财建议。”“问渠那得清如许，为有源头活水来”，不间断地培训与学习让他们保持领先同业的活力。

空闲时间看看微信，分享一下团队成员的理财经验；遇到难题点开微信群，与团队成员探讨一番……这些已经成为工行理财团队理财师们的习惯，工行理财师拥有基金、理财投资、贵金属投资、电子银行、日常工作、客户维护等多个业务交流平台（微信群），中国工商银行理财师团队的相关负责人介绍，“有了任何问题都可以在交流平台提问，各交流平台都有一些专家专门负责答疑解惑。理财师之间也可以通过平台交流工作经验和客户维护的心得体会。”在工行，当你面对一位理财师时，你所享受的是整个理财师团队的智慧。

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