“银港通”上线

□本报记者李媛

信息互通,三方共赢

10月30日,青岛港与中国银行、平安银行、青岛银行共同建设的大宗商品贸易融资信息平台——“银港通大宗商品贸易融资信息系统”正式上线运行,目的是防范大宗商品贸易融资过程中的监管风险。

记者在系统页面上看到,当天青岛港在港的所有货物信息,包括种类、数量以及质押情况。企业向银行申请现货质押贷款,银行无需担心企业是否有重复质押等问题,只需登录该平台核实企业的实时货物信息即可掌握企业情况。

“有了这么一个第三方平台,青岛港各项货物的信息都是非常清晰的,通过‘银港通\’,就使银行对企业的运作情况充分了解,这样在银行大宗商品的融资方面,避免了信息的不对称,解决了沟通不畅和彼此缺乏信任的问题。”青岛世纪瑞丰集团公司执行总裁毛显文介绍,以前要向银行提供很多东西包括抵押物和担保单位,现在银行通过第三方的平台就能看到此类信息。

在青岛平安银行股份有限公司总经理刘芳看来,有了第三方平台银行确实可以规避风险。“以前银行是委托港口来帮我们看着这个货,如果是被其他的一些质押人变卖了、或者是做了一些重复质押,银行是不知道的。现在通过青岛港可以把这些信息明确化,可以清晰地看到这些信息的真实情况和有没有做一些重复抵押的问题,那么银行就更可以大胆的做一些相关的授信和融资服务。”刘芳说。

该系统还能兼顾货主、银行、监管方等多方利益。货主可以盘活资产,更顺、更优、更快地获得融资；银行可以获得有效信息,保障信贷资产安全；港口拓展了金融服务功能,稳定了货源,最终实现三方共赢。

政府和监管部门参与推动

“银港通”是国内首个由政府和监管部门推动、依托港口优势,由港口与银行共同建设的大宗商品贸易融资信息平台。系统运用“互联网+金融”的思维,创新出新的融资支持模式,“银港通”系统运营后,将促进大宗商品相关行业的融资环境进一步逐步改善,进而推进整个产业链与相关行业实体经济的健康良性发展。

该系统是在青岛市的关心支持和青岛银监局的直接推动下,青岛港集团充分发挥自身优势开发建设的。目前,已有3家银行和4家企业签订了合作协议,首期上线的货种是以铁矿石为主的进口干散货,明年上半年冻货将实现上线运营,下半年力争实现进口整车的线上监管,其他货种将根据业务需要按照“成熟一个、上线一个”的原则陆续上线。

青岛港集团股份有限公司副总裁姜春凤介绍,“银港通”系统主要服务于从青岛港进口的货物的质押融资监管,该系统与港口内部生产系统、银行融资系统直连,实时采集、传递数据,保证了监管的有效性和时效性。

青岛市银监局相关负责人也表示,该系统通过搭建安全高效的智能化监管体系,搭建起了银企间便捷的融资渠道,将有效改善青岛口岸大宗商品贸易环境,促进外经外贸乃至实体经济稳定增长,助推经济结构转型升级。

满怀信心重振市场

在近期外贸整体形势下滑的形势下推出“银港通”系统,确实能够帮助企业解决燃眉之急。从事外贸行业多年的世纪瑞丰总裁毛显文说,其实很多进口货品在国内是有需求的,只是受制于大宗商品的资金压力,如果没有银行的支持大宗商品的流动就会减慢速度。

当被问及今年银行普遍收紧贷款的情况,毛显文表示,他感觉青岛整体是在改观的,各级政府都在推动和支持进出口业务,银企对接方面做了很多的工作,从自家企业来看他们受信额度比去年最少的时候增加了两倍,授信银行也增加至工行、建行、兴业银行、华夏银行、农商银行等多家。

记者从青岛银行、平安银行、华夏银行等几家商业银行了解到,银行对于大宗商品市场前景表示很有信心。像青岛银行率先打造港口支行专注服务外贸企业,新开发了整车进口、冷链物流等新业务；平安银行则是启动物联网金融,并配套全新的监管模式重新进入了大宗商品贸易板块。

银行界业内人士表示,大宗商品有很大的体量,是银行主要的业务阵地,银行有信心也有责任来推动业增长。

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