努力推动基金业健康快速发展

当前,我国经济社会发展正处于跨越中等收入陷阱的关键期,面临着世界新一轮技术革命、产业革命、金融革命的挑战和机遇。以战略思维、宏观视野、全球眼光,加快实施创新驱动战略和经济转型升级,迫切需要打造以基金业为重点的强大的财富管理行业。

一、充分认识发展基金业的重要意义

(一)发展基金业对于助推经济转型升级具有重要意义。经过改革开放30多年的发展,我国外汇储备达到3.51万亿美元,本外币存款余额高达137.8万亿元,储蓄率超过50%,居全世界第一。但另一方面,我国直接融资比重仅为20%左右,而发达国家大多集中在65%—75%之间,美国则超过80%。随着市场经济的深入,资源配置效率低等弊端逐渐暴露出来。大力发展基金业,既能推动转型创新、去杠杆、降低企业融资成本,又能促进金融市场健康可持续发展。

(二)发展基金业对于促进居民财富保值增值具有重要意义。目前,我国财富市场总值16.5万亿美元,居世界第三,并以年均25%的复合增长率快速增长。但由于中国资本市场90%左右的交易金额是散户交易,极大影响了财富的保值增值。通过基金投资机构进行有效合理的专业管理,可以更好地实现保值增值。以证券投资基金为例,截至2014年底,我国公募基金向投资者累计分红超过1万亿元,全国社保基金历史年化收益率更大幅跑赢同期通胀。

(三)发展基金业对于优化政府财政投资模式、激发社会资本活力具有重要意义。政府发起设立PPP基金、城镇化基金、产业基金等各类基金,能够充分发挥基金在市场化投资机制方面的优势,变财政直接投入或补贴为股权投资,实现“四两拨千斤”的作用,有效提升财政资金使用效率。

二、准确把握基金业发展的新趋势

(一)内外机遇凸显。当前,金融改革创新加快推进,创业板、新三板、战略新兴板和区域股权交易市场等多层次资本市场建设提速,为基金业的蓬勃发展创造了良好的外部条件。同时,居民投资证券化趋势明显,也为以基金业为代表的财富管理行业带来内在的发展机遇。

(二)互联网化突出。基金业正加快“触网”步伐,涌现出了互联网私募股权融资、众筹平台等互联网投融资业态。一批知名金融机构、互联网企业纷纷推出互联网金融综合理财平台,展示出互联网+基金模式的强大力量。

(三)跨境投资加快。随着人民币国际化进程的逐步推进,QDII(合格境内机构投资者)、RQDII(人民币合格境内机构投资者)、QDLP(合格境内有限合伙人)的设立扩张,以及沪港通的开通和深港通的即将开通,基金业跨境投融资的渠道将越来越顺畅。

(四)行业跨界融合。随着基金业投资管理和风控能力不断增强,对银行、保险、担保、债券等金融各业发展具有很强的渗透融合作用。特别是当前中央正着眼于金融改革,在加快推进养老保险资金入市、放宽企业债券融资、促进资产证券化、推动上市公司重组并购、发展股权众筹等方面,基金业的作用日益突出。

(五)产业集聚加速。美国康涅狄格州格林尼治小镇,百余平方公里范围内坐落着全球近四百家对冲基金总部。中国的基金公司主要分布京津冀、珠三角、长三角三大经济圈,据统计,目前北京地区私募基金公司备案已达2000多家,资产规模近万亿,位居全国第一。

三、加快推进青岛金家岭金融区基金业发展

作为青岛财富管理金融综合改革试验区的核心区,金家岭金融区承担着国家财富管理金融综合改革的历史使命。近年来,我们坚持世界眼光、国际标准,发挥本土优势,牢牢把握财富管理发展趋势,将集聚发展各类投资基金作为重要突破口,规划建设了全省第一座基金大厦——青岛PE·基金中心,出台了《关于促进私募投资基金业发展的实施意见》,区域内已聚集基金管理公司74家,管理基金84只,管理资金规模近千亿元,“基金小镇”建设已初具规模。

(一)发挥四大优势、促进产业集聚。即宜居生态的综合环境优势、介于京沪之间临近日韩的地缘优势、金融业良好的基础优势、科技与金融叠加融合的特色优势,加快基金产业和人才聚集。抢抓各类投资基金向山东大量集聚的机遇,突出引进和培育领军型基金项目,培育具有国际竞争力的财富管理公司。突出发展大资管行业,形成大财富、大资管、普惠式金融集聚的完整生态链条。

(二)立足改革试验、推进开放创新。一是抢抓中韩自由贸易协定签署的战略机遇,加快推进国家批准的35项财富管理试验区政策的深入实施,努力争取在跨境股权投资基金发展、人民币跨境结算、人民币资本项目可兑换、外汇管理和对外资产证券化等领域先行先试。二是鼓励互联网金融改革创新,积极贯彻山东省《关于开展互联网私募股权融资试点的意见》,建设青岛互联网金融中心,加大对互联网金融企业发展的扶持力。三是充分利用上市企业资源密集的优势,大力支持海尔、特锐德、汉缆等区内上市公司发起设立并购投资基金。

(三)科学布局规划,优化软硬环境。一是抓好载体建设和产业布局。金家岭金融区北部以青岛市级创业引导基金、青岛股权与创业投资行业协会落户为带动,将进一步打造天使、VC创投基金集聚区；金融区南部以青岛PE·基金中心等为载体、以发展各类股权投资基金、城镇化基金等重点,对接推动一批大型基金的落户。二是提升政策的特色竞争力。深入贯彻落实山东金融改革发展22条意见,学习借鉴瑞士、新加坡等财富管理中心的经验做法,积极争取国家、省、市先行先试政策支持,打造基金业发展的政策洼地。三是高度重视人才培养和集聚。合作推进上海财经大学青岛财富管理研究院、山大山东财富管理研究院等金融智库平台建设,加快培养财富管理高端人才。四是优化产业生态环境。

(四)完善要素市场、拓展渠道支撑。一是落实中韩加强区域股权市场合作机制,将蓝海股权交易中心打造为中小企业股权交易平台、财富管理产品交易平台、互联网众筹融资平台。二是加快推进青岛金融资产交易中心、青岛产权交易所、等要素市场建设,形成有利于投资基金发展的生态系统。三是抓好科技创新创业市场体系建设,实施《“构建创客新高地打造青岛中央创新区”行动计划》,加快推进青岛创客大街、海尔海创汇、侨商创客谷、北大创客营等创客载体项目,为基金业发展营造良好的投资环境。

(五)发挥政府作用、规范发展并重。一是实施市场化监管,加大金融风险防控组织领导力度,打造全国金融安全示范区。二是加强基金业的行业自律,进一步推动行业自律。三是有效开展投资者教育,加强财富管理投资者教育,为基金业的发展营造良好的社会环境。

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