反洗钱基础知识

1、什么是洗钱？

洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

2、什么是洗钱罪？

根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，

而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？

毒品犯罪；

黑社会性质的组织犯罪；

恐怖活动犯罪；

走私犯罪；

贪污贿赂犯罪；

破坏金融管理秩序犯罪；

金融诈骗犯罪。

4、洗钱行为和洗钱罪有什么区别？

有无上游犯罪的限制不同。

我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。

洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。

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