斩断电信诈骗魔爪

“你的个人信息被盗用，必须把钱转入安全账户。”一个个忽悠电话，像一只只无形的魔爪将受害人银行卡上的资金套走。今年5月，南陵警方紧急追踪，成功破获涉案100多万元的跨省电信诈骗案，捣毁3个犯罪团伙，15名犯罪嫌疑人落网，收缴大量用于作案的电脑、电话卡、银行卡、车辆和近10万元赃款。

轻信被骗

家住南陵县籍山镇的吕老板开了一家物流公司，生意做得不错，手里也有一些积蓄。

今年2月初的一天上午，吕老板忽然接到一名男子电话，对方自称是中国电信工作人员，说他的电话欠费5650元，需要尽快缴纳。吕老板以为是自己的公司电话欠费了，但转念一想，不会啊，公司一直按时交纳话费，怎么会欠这么多？于是，吕老板跟对方说：“你们是不是搞错了？”对方很严肃地说：“你的个人信息可能被盗用，如果有疑问，我可以给你转接一下公安机关电话，向警方咨询。”吕老板想都没有想答应下来。于是，电话被转接到了“芜湖市公安局”，一位“陈警官”接听电话。吕老板跟“陈警官”说了事情大概经过，对方顿了几分钟，对吕老板说：“经过查证，你的个人信息确实被盗用，嫌疑人还利用你的个人信息办了银行卡，可能从事贩卖毒品违法犯罪活动，我们公安局将联合检察院开展工作。”通话10多分钟里，“陈警官”还以办案需要为借口，询问了吕老板其他家人和存款情况，最后告诉他：“我帮你转接到检察机关，你可以问问。”说完挂断了电话。正当吕老板既疑惑又慌乱之际，他接到了“检察院检察长”打来的电话。对方的话让吕老板再次惊出一身冷汗：“你可能涉嫌犯罪，希望你配合检方调查。”

吕老板本本分分地做生意，从未做过违法犯罪的事，听到“检察长”的话，吓得六神无主，急忙问“检察长”该怎么办？“检察长”似乎很理解吕老板焦急的心情，口气有些缓和地告诉他：“你不要急，我们警方会帮助你，你必须配合我们办案。”

“我肯定配合，只要公安机关还我清白。”吕老板毫无招架之力。

“按照要求，你必须把个人存款集中到一张银行卡内，才能确保资金安全。”手机那边，“检察长”提出要求。

吕老板被这一突如其来的情况弄得稀里糊涂，急忙按照“检察长”说的，分3次把自己50余万元资金转移到一张中国银行卡上。“检察长”得到吕老板的信息后，又要求他提供网上银行的用户名、密码，并叮嘱他“办案期间为了保密，不能将此事告诉任何人。”吕老板对“检察长”深信不疑，没有对任何人提到这事。半个多月后，吕老板因生意需要资金，来到银行准备取钱时大吃一惊：银行卡的余额只剩下58元钱。“怎么会？我卡里有50多万啊！”吕老板急得脸色大变。银行工作人员查了几遍，证实卡里的资金已在半月前就被人转走了。

“谁转走了我的钱？”吕老板百思不得其解。后来，工作人员一句话提醒了他：“现在社会上有很多电信诈骗案，你是不是被骗了啊？”吕老板这才想起来半月前“检察长”让他转钱的事。他把事情经过仔细回忆了一遍，越想越觉得不对劲，离开银行径直走进南陵县公安局报警。

锁定团伙

南陵县公安局刑侦大队接到吕老板报案后，立即展开调查。富有办案经验的办案民警从吕老板提供的线索中觉察到，这是一起典型的电信诈骗案。嫌疑人在暗处张开了一张无形大网，操纵着受害人一步步陷入他们布下的陷阱，最终目的是把银行卡里的资金套走。

专案组成立后，办案民警一方面展开侦查，一方面将近年来南陵县及周边地区发生的类似案件进行串并，结果发现，2013年以来，南陵县及周边发生近百起电信诈骗案，其中受害人被骗的10多起。民警在梳理案件情况的同时，逐一走访受害人。

受害人吴女士面对民警调查，气愤地重复着案发经过。

今年1月18日，吴女士接到一个奇怪的电话，对方告诉她有一张法院传票。吴女士疑惑不解，自己怎么会有法院传票呢？对方又告诉她“详细情况请按9查询”。吴女士带着诧异和惊慌，立即按了9号键。电话那头一名女子告诉她：“你有一张银行卡被盗用，涉嫌洗钱犯罪。”紧接着，对方让她联系芜湖市公安局的一位“赵警官”，同时给了她赵警官的电话号码。吴女士立马联系了“赵警官”。对方同样告诉她：“我们公安机关证实，你的银行卡及身份被盗用。”

吴女士从没有经历过这些事，顿时慌乱起来，连忙问“赵警官”怎么办？“赵警官”要求她立即将账户上的存款转移到一个安全账户上，并给了她一个银行账户。吴女士来到银行自动存款机，一边拨通“赵警官”手机，一边按照对方要求输入银行卡密码、“验证码”，分两次将15万元存款转入“安全账户”。晚上吃饭时，吴女士跟丈夫说起了这事。丈夫越想越不对劲，拉着她来到银行自动取款机上查询，结果两人大惊失色：账户上的钱已经被取光。第二天一大早，吴女士向南陵县公安局刑警大队报了案。

专案组民警知道，面临的又是一场硬仗，案件的焦点在于嫌疑人怎么诱使受害人上当受骗的？如何轻易地从银行卡上取走现金？该团伙的幕后老板是谁？团伙是怎样组织建立、操作的？具体在什么地方？办案民警将这些电信诈骗案进行串并分析发现，吴女士等受害人收到的固定电话均显示芜湖区域号码。受害人的钱无一例外地转入所谓的“安全账户”后，对方在很短时间内通过网上银行进行数次操作，再将现金分解到不同的银行卡上，最后全部取现。

按照部署，民警从调查嫌疑人设定在芜湖固定电话入手。在电信部门配合下，调查很快有了结果：这个固定电话通过技术处理，与电信手机捆绑。也就是说只要拨打这个固定电话，虽然显示芜湖地区号码，但已经自动转接到一部手机上。

显然，这是个组织严密、分工明确、智能化操作、公司化运作的犯罪集团。嫌疑人扮演不同角色编造谎言，一步步将受害人拉进陷阱。

民警围绕这个破案突破口展开侦查，最终发现江苏宿迁、广东揭阳、江西吉安等地都有犯罪团伙轨迹。

端掉窝点

5月中旬，一路民警直奔江苏宿迁。在当地警方、电信部门协助下，一个偏僻小区的二楼一户人家进入警方视线，租住这里的是几名年轻人。为将人员情况调查清楚，便衣民警在这户人家对面住房蹲守。

经过几天观察发现，窝点内人员出入并不频繁，只是早上有人出门买菜，无论白天黑夜，窗帘都关得严严实实，窗外、门口都装着监控探头，门口有人望风。看得出来，住在这里的人十分谨慎，一旦风吹草动会立即销毁证据。

经过研究，专案组部署开展抓捕行动。

一天上午，几名便衣民警以查煤气的身份上门调查。刚靠近门前，望风人员即拦住民警问道：“你们干什么？”“查煤气啊。”民警一边说，一边递给对方一根“中华”。望风人接过卷烟，放松了警惕，随即按响了门铃，用湖南话跟里面人说了几句。过了足足5分钟，里面人才打开门。民警走进房内观察，只见这是一间普通居民住宅，三室一厅，客厅陈设简单。民警查看一番煤气，借口上卫生间，趁机观察另外几间房间，果然发现了情况，两间房间里都摆放着几台电脑，几名青年男女正忙得热火朝天，有的在操作电脑，有的在打电话，说的正是诈骗的话。

民警将屋内情况查看之后，临出门时故意说：“煤气管道有些漏气，下午我们再来修理。”

当天下午，10几名便衣民警事先在这户人家附近把守，另外几名民警再次以修煤气管道为由上门。望风人员丝毫没有怀疑，把房门打开。民警迅速控制望风人员，随即冲进屋。此刻，屋内人员都在拨打诈骗电话，见到有人冲进来，顿时炸了锅。正在电脑、电话前忙碌的青年男女来不及收拾东西，四下逃窜。外围民警得到指令后，早已堵住房门及窗口，里应外合，当场抓获6名犯罪嫌疑人，收缴电脑、电话、语音网关、诈骗版本、银行卡等一批作案工具。

专案组乘胜追击，分别赶赴广东揭阳、江西吉安等地，再次端掉两个诈骗窝点，7名犯罪嫌疑人落网，收缴一批作案工具及大量现金。

嫌疑人被先后押解回南陵县公安局，经审查，这些犯罪嫌疑人中福建籍较多，也有江西、吉林等地人员。自2012年4月以来，这伙人通过网络QQ与上线取得联系，谈好电话卡价格之后，上线会把电话卡通过快递寄给嫌疑人，通过技术手段，将卡制成呼叫转移程序，无论受害人如何拨打电话卡，显示的都是诈骗地区的电话号码。比如，在芜湖作案，显示的即是芜湖区域的电话号码，在江西吉安，则显示当地的电话号码。作案过程中，嫌疑人冒充国家机关尤其是执法部门工作人员，以受害人涉嫌洗钱、诈骗、贩毒、社保卡返还补助金等理由，向全国各地拨打诈骗电话，诱骗受害人将资金打入所谓“安全账户”，得手后即分层转账，多次从ATM取款机上提现，涉案金额高达100多万元人民币。

7月初，销售电话卡的上线在湖北武汉出现，专案组民警迅速赶赴当地，上线落入法网。这一仗大获全胜！南陵警方破获有史以来最大的跨省电信诈骗案，共捣毁3个犯罪团伙，15名犯罪嫌疑人落网，收缴大量用于作案的电脑、电话卡、银行卡、车辆和近10万元赃款。

夫妻歧途

这些犯罪嫌疑人中，无一不是想一夜暴富者。其中，一对90后的小夫妻也是这样。

出生90后的小黄、小李是同乡，家住江西吉安一个乡村。由于家乡偏僻贫困，18岁时两人结伴外出打工，后来结婚生子。打工很辛苦，挣钱也不多，有了两个孩子后生活更加窘迫。2013年初，小黄听朋友说起电信诈骗能赚大钱，不禁动了心，在朋友的介绍下，小黄加入了诈骗团伙。刚开始小黄不会说普通话，团伙头目便专门教他学发音，直到基本会说普通话才跟受害人对话。不到半年，小黄即分得5万元。尝到甜头的小黄兴奋极了，把妻子小李也拉进团伙。

每天，夫妻俩除了接送孩子上幼儿园，主要任务就是在头目的安排下随意拨打受害人手机，然后对照事先编好的诈骗版本分别扮演不同角色对受害人实施诈骗。随着时间流逝，他们由最初的胆怯到后来的老练，演技越来越高，即使遇到有人反问“你们是不是诈骗啊？”或“我向公安机关举报”……他们也毫不心慌，或挂断电话，或搪塞过去，正当他们沉浸在发财梦中时落入法网。

梦醒时分，这对90后夫妻后悔不已。面对民警审查，丈夫小黄一遍遍地说：“我不仅害了别人，也害了自己和妻儿。”妻子小李则眼泪流个不停：“看不到孩子我心都碎了。都怪我鬼迷心窍犯了罪，以后我怎么跟孩子说啊？”

张红  徐波  葛庆炜

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