金融服务丝路经济带建设的路径

周阿利

丝绸之路经济带建设是中国扩大对外开放和国内经济转型升级的重大战略，除了要从政策沟通、道路联通、贸易畅通、货币流通、民心沟通五个方面着力外，还需充分发挥金融的跨界、聚合作用，以推进丝路经济带建设向纵深发展。

  金融对丝路经济带建设的重要意义

降低交易成本，抵御金融风险。丝路经济带沿线国家在贸易与投资的合作过程中，都离不开计价、融资、汇兑、结算等金融服务和支持；同时，发展金融特别是货币流通，有利于降低交易成本，促进沿途国家间的贸易和投资，推进区域经济发展，提高区域经济的国际竞争力。加之，后危机时代，美元和欧元等第三方结算货币汇率波动频繁，扩大人民币的使用范围，有利于规避汇率风险，增强丝路经济带国家抵御金融风险的能力。

助推人民币的区域化和国际化。“一带一路”战略的实施，为人民币国际化注入了新动力。近年来，丝路沿线发展中国家的经济增长普遍放缓，都希望借助中国来发展本国经济。通过以中国为主的基础设施建设及相关投融资合作，扩大中国对沿线国家的投资和贷款份额，将显著增强跨境人民币直接投资和贷款的吸引力，推动人民币走出去。而区域性多边金融机构的成立，为人民币国际化提供了新的舞台。由中国主导设立的亚洲基础设施投资银行、丝路基金等区域性金融机构，不但对结算货币选择拥有较大话语权，且不排除允许人民币注资，对人民币国际化将发挥积极作用。

推动建立国际金融新秩序，提高国际话语权。现行国际金融秩序和金融格局的运行基础和运行方式，主要由国际货币基金组织、世界银行和亚洲开发银行来确立和主导，这些组织一直由美欧日把持。进入21世纪后，新兴国家的国力不断上升。2013年，“金砖五国”的经济总量已经可以与欧盟及美国相匹敌，中国的GDP总量也达到全球第二，但在表决权方面，欧美日却拒绝为新兴国家增资扩股，中国的经济实力与经济金融话语权也严重不匹配。由此，建立新的能反映中国经济水平的国际金融组织就显得尤为紧迫，亚投行、金砖银行、丝路基金等金融机构便应运而生。

   金融服务丝路经济带建设的主要路径

重点发展开发性金融，引领丝路经济带建设。处于建设期的区域经济，需要开发性金融发挥先导作用。目前，已经建立了亚投行、金砖银行、丝路基金等国际开发性金融组织，上合组织银行正在筹建过程中。未来，应该以“亚投行”为先导，聚合各类国际性开发金融机构形成合力。同时，要发挥国家开发性金融机构的优势，帮助更多中国企业“走出去”。通过各类开发性政策，引导商业银行和非银行金融机构广泛参与丝路经济带建设，最终形成以“亚投行”为引领，各类金融机构共同参与的多元化融资与开发格局。

建设国际区域性金融中心，带动丝路经济带建设。金融是现代经济的核心，而金融中心则是“核心的核心”。综合分析中亚和我国内陆地区的地理、人文等各方面因素，西安市理应成为“丝路金融中心”。首先，以能源金融为着力点，结合发展科技、文化特色金融。能源金融中心的突破口是建立煤炭交易平台，并积极打造中国向中亚开放的能源交易中心和结算中心；再结合西安市科技与文化产业的优势，发展科技及文化金融。其次，办好高层次金融论坛。要办好欧亚经济论坛金融合作分会、浐灞金融高峰论坛等高层次金融论坛，探求和发展新型跨境金融对话与合作模式，提升西安金融业在丝路沿线的开放度和知名度，为中国与中亚金融合作提供广阔发展空间。最后，积极申报西安自由贸易区。西安完全可以借鉴上海自贸区的经验，通过设立丝路经济带西安自由贸易试验区和跨境贸易结算中心，促进跨境投融资和跨境贸易结算中心，带动丝路沿线国家的互联互通。

创新金融服务方式，加速丝路经济带建设。一是创新金融机构贷款模式。金融机构将贷款借给重债穷国的财政部、外国当地企业，均不能形成有效的实施主体。可以借鉴中国与新加坡合作推进苏州工业园区的管理模式，建立中国与亚非拉国家平等合作、互利共赢的新型投融资主体“基础设施发展公司”，以它作为实施主体，解决风险控制问题。二是引入公私合作伙伴关系（PPP）模式，撬动民间资本。亚投行的发展中将考虑设立信托基金，通过亚投行和所在国政府出资，引入PPP模式，动员主权财富基金、养老金等更多社会资本投入亚洲发展中国家的基础设施建设。三是发展“互联网+金融”。利用互联网的便捷服务提供金融合作，如第三方支付、手机银行；利用快捷的信息交互技术创建网络平台，如P2P网络贷款平台和众筹平台；利用大数据向中小微企业贷款，如“天天富”POS商户网络贷款。

培育多层次资本市场，推动丝路经济带建设。一是拓宽股权性融资渠道。一方面，在西安市设立我国第三家证券交易中心，交易证券可从煤炭、石油、天然气等能源、矿产资源产品起步；另一方面，发展符合国家政策的区域性股权转让市场，拓宽非上市企业融资渠道。二是发展国际债券市场。鼓励沿线国家政府和机构在香港等离岸市场发行人民币“点心债券”，允许重点合作国家在中国境内发行人民币“熊猫债券”，开发丝路大型合作项目特种债券等。 （作者单位：西安市委党校）

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