百姓金融知识读本（二十六）

百姓金融知识

浦发银行西安分行宣

（4）国际反洗钱组织鼓励各国将清洗一切严重犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪，近年来倡议进一步将掩饰、隐瞒税务犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪。

（5）金融机构和支付机构应遵守《中华人民共和国反洗钱法》及配套规章的各项反洗钱规定，履行客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告、相关资料保存等反洗钱义务，并接受中国人民银行及有关行业主管部门的监督管理。

（6）《中华人民共和国反洗钱法》保护个人隐私和企业的商业秘密，规定：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

十一、个人信息保护

110.个人信息泄露有何危害？

个人信息泄露的主要危害包括：

垃圾短信、骚扰电语、垃圾邮件。

冒名办卡透支钱款。不法分子通过购买他人个人信息，购买、盗用或复制他人身份证件，在网上骗取银行信用，从银行办理信用卡，恶意透支消费。

不法分子利用获取的他人个人信息进行违法犯罪活动，被害人被司法机关传唤或协助调查。

账户钱款不翼而飞。

个人名誉无端受损等。

111.个人信息是如何被泄露的？

个人信息泄露的方式主要包括：个人信息保护不周（告诉他人、参与调査问卷、参与抽奖等），误登钓鱼网站，手机、电脑感染病毒，黑客攻击，内部员工出卖数据等。

112.如何保护个人信息？

一是保管好身份证、银行卡、密码和其他隐私信息，不要对外泄露。

二是不要向网上不认识的“朋友”提供个人信息。

三是保护好个人电脑和手机的安全。通过安装防火墙、杀毒软件、设置复杂的密码等方式，阻止入侵。电脑使用完毕要关机。

四是丢弃有个人信息的文件（包括银行回单、证件复印件等）前先将其销毁。出售个人电脑、手机前，用专业软件清除内存中的所有信息。

五是不要贪图小便宜，以免受骗。

六是经常检查银行对账单、信用卡账单，发现可疑交易及时联系银行。

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