浅议银行业的案件防范

银行业是高危行业，其部分资源的稀缺导致银行肌体不断受到外在负面影响的侵袭；员工队伍素质本身的良莠不齐导致银行业系统“免疫”能力出现薄弱环节；业务考核指标的年年加码导致银行的规章制度执行不能到位，这些都使得银行业对于系统出现的案件防范出现疏漏，案件上升，潜在风险抬头，甚至酿成大案，最终危害社会，造成恶劣影响。而要做到遏制银行业风险的蔓延，尽最大努力防范案件的发生，不断的完善的案件防范机制就成了重中之重。

一、要精心编织“安全网”。银行业的各级管理人员要牢固树立风险排查意识，围绕“以人查事”和“以事查人”两根纬线，编织“安全网”，切实担负起案件防范第一责任人的责任，一手抓业务发展，一手抓案件防范，做到“两手硬”。既要完成好上级的规定动作，也要结合本单位的实际，或者弱项，抓好自选动作，做到案件防范工作的主动性，增强敏感性，把防控关口更前移，风险预警更到位。坚持在业务事项发生时把住关口，充分发挥上级检查和自身自查的监督防控作用，看好自己的门，管好自己的人，做好自己的事。

二、要不断筑牢“防火墙”。银行业的规章制度和操作规程就是银行业的“防火墙”。要以完善业务培训为先导，以严格考核质量为手段，早打“预防针”，常敲“警示钟”，对员工的违规问题及时发现，及时纠正，争取达到教育在前、提醒在前、预防在前、控制在前，使风险隐患尽早得到排除。在注重以人为本的人性化管理效果和有效强化规章制度的约束力和执行力的前提下，高度重视员工的思想状况和行为规范，杜绝员工违规违纪违法，进而起到保护员工、保护银行资金安全和客户利益的积极作用。

三、要严厉惩处“闯红灯”。要把引导教育和严查严处相结合。“严是爱，松是害”，只有“爱之深”，才会“责之切”。各级管理人员要有责任感和使命感，决不能“和稀泥”和放任自流。要对好的做法和亮点及时发布推广，发挥正面引导作用。而对违规行为风险事件以及有异常行为的人和事，要反应灵敏，并给予相应的惩处，决不能姑息迁就。做到正面宣导和教育惩处的双管齐下。在制度执行过程中，不能以感情代替制度，以信任代替管理，要坚决遏制为完成任务指标走“捷径”而让制度形同虚设的违规行为，落实严厉查处的管理要求，充分发挥发挥制度的威慑力。

四、要自觉行走“斑马线”。自觉行走“斑马线”，不仅是银行业稳健经营的需要，也是保证客户利益，实现员工个人职业生涯持续发展的需要。这里，各级管理人员“打铁先要自身硬”，要求别人不能做的，自己首先不能做；其次要加强对员工的管理和培训，特别是要对下属强调规范行为的重要意义。近些年，银行业不断有新员工增加进来，一方面为银行业增添了新鲜血液，另一方面也为银行业对新员工的管理提出了新命题。这就是要加强对他们全方位的培训，让他们熟知什么能做，什么不能做，进而在从业之初，就能养成良好的从业习惯，自觉行走“斑马线”。

（作者单位：宣城市工商银行）

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