警视非法吸资近8600万元 民警任公司董事长 低息吸存高息放贷 两男子各获刑近10年

公职人员任董事长 非法吸存近8600万元

身有公职，却在外办公司非法吸收公众存款。经查公司营业期间累计吸收240个投资户的存款共计人民币8591万元，至案发时尚未兑付存款3353万元。华商报记者了解到，该公司董事长高某原系榆林市公安局指挥中心副主任。

高某向警方供述，由于自己有公职在身，由李某、马某出面注册成立榆阳区金沛咨询有限公司，李某为法定代表人，注册股东是李某、马某，当时注册资金为200万元，后来又发展两个协议股东为苏某、高某某。经几个股东商议将公司股金发展为650万元，其中高某某出资50万元，李某出资200万、马某出资200万元（因高某原系榆林市公安局指挥中心副主任，在交入股款时以马某的名义入股），苏某出资200万元（因苏某原系榆阳区种子站工作人员，在交入股款时以其妻子的名义入股）。当时口头约定，由李某负责公司全盘工作，马某为公司会计，主要负责公司账务，高某某任公司出纳，主要负责公司资金流向。2014年11月，李某、高某、高某某、马某因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安榆阳分局刑拘。

榆阳区人民法院查明，2011年12月13日，李某注册成立了榆林市榆阳区金沛咨询有限公司，注册资本200万元，李某任法定代表人，马某为股东，李某、高某、高某某与苏某（在逃）为实际股东。公司未经任何部门批准，以定活入股单的形式，以2.2%左右的月息，公开向社会不特定人员变相吸收存款，所吸收的存款再高息转贷他人。经营期间，李某、高某、高某某与苏某商定收益分红按照各自的出资比例计算，曾先后三次将利润进行分配。至2013年7月，公司资金断链断裂被迫停业。账面反映，该公司营业期间累计吸收240个投资户的存款共计人民币8591.3866万元。

法院认为，该公司在未经批准的情况下，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。法院判决李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑8年，并处罚金30万元。高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑7年，并处罚金30万元。责令李某、高某退赔未兑付各集资参与人的集资款3353万元。

点评：以高息为诱饵吸收存款后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，以拆东墙补西墙的方式支付高息，一旦资金链断裂，投资者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。因此，市民需要拒绝高利诱惑，远离非法集资。（榆阳区人民法院法官郭玉婷）

非法吸存近6000万元 两主犯被判刑

为了骗取更多的人资金，犯罪分子开始时是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

2009年2月24日，陆某注册成立榆林天意担保有限责任公司。陆某任法定代表人，薛某为公司“协议股东”兼董事长。该公司在未经相关部门批准的情况下，以1.5%至2.0%的月息，公开向社会不特定人员变相吸收存款，供陆某、薛某自用或高息担保转贷他人。至2013年7月，因外放贷款难以追讨，公司资金链断链，无法还本付息，被迫停业。该公司营业期间累计吸收227户投资户的存款共计人民币5984.7万元。2014年5月，陆某因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安榆阳分局刑拘；2014年6月，薛某因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑拘。

薛某供述，陆某为公司法定代表人，其是协议股东，也是该公司的董事长，负责公司的全面工作。公司的主要业务是以低利息吸收公众存款，除过股东自用外，剩余的资金都高利息放出去，赚取其中的利息差，但是该公司没有吸收个人存款的资质。薛某表示，他共从该公司担保或借走本息1300万元左右，偿还了一部分，还欠公司本息130万元左右；陆某从公司借走2000多万元。

法院查明，该公司行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人陆某、薛振杰非法吸收公众存数额巨大，依法应处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。鉴于二被告人在案发后兑付了部分吸收的存款，可酌情从轻处罚。且被告人薛某系该公司成立后被吸收进公司的协议股东，作用较小，在量刑时予以体现。

法院最终判决陆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑8年，并处罚金30万元；薛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑7年，并处罚金30万元。责令被告人陆某、薛某退赔未兑付各集资参与人的集资款3043.6万元。

点评：该犯罪行为最重要的一点就是掩人耳目，装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取他人信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以表面的经营活动掩盖其非法目的。市民需要提高自我保护能力，认识危害性，自觉抵制不法分子的蛊惑，理性投资。（榆阳区人民法院法官刘小静）

法庭是个小社会，蕴藏世间百态，人情冷暖。在这里，有太多的一失足成千古恨。由朴素道理延伸出来的法律要义，在每一宗庭审中反复被体现，被阐述。

本期主持人：祁铭 

新闻推荐

旅行必备“神器” 你集齐了吗？

独具特色的旅行手账日记本充气U型枕一次性压缩毛巾普通人的旅行，一行李一手机足矣；文艺青年的旅行，要加上说走就走、随心所欲的情绪；而“大神”们的旅行，一定要配上几样神器才可以，来看看下面的旅...

榆林新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播榆林正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。