疫情尚未结束 反洗钱知识要了解

新冠肺炎疫情发生以来，全国上下同舟共济、众志成城，打赢了一场没有硝烟的疫情阻击战。招商银行芜湖分行全力做好疫情防控期间反洗钱工作，提醒广大客户加强风险防范，学习反洗钱知识！

一、选择安全可靠的理财机构

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法获得的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保客户的隐私权和商业秘密得到保护。地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户的身份信息不被盗用。所以，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

二、主动配合金融机构进行身份识别

（一）与金融机构建立业务关系时，请您带好有效身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品等与金融机构建立业务关系时：1.出示有效身份证件或者其他身份证明文件；2.如实填写您的身份信息；3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、短信、电子邮件等方式向您确认身份信息；4.回答金融机构工作人员的合理提问。

（二）身份证件到期更新了，请及时到金融机构更新相关信息

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，也是守法公民应尽的义务。法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人办理任何非法业务。

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