蒙城破获POS机套现大案

虚构工商注册资料申领POS机，以虚构交易的方式套现，近三个月的时间，交易金额1600多万元。近日，蒙城县公安局成功破获一起POS机刷卡套现案。

事情还得回溯到1998年，时年24岁的王某供职于蒙城县城某事业单位，工作清闲。一次偶然的机会，他到南京与朋友做点小生意，在那里，他交了一个女朋友，为了兼顾工作，王某只好蒙城、南京两地跑。

慢慢地，王某在南京的朋友越来越多，而与女友的感情却出现了裂缝。随后两人分手，王某结识了现在的妻子。因妻子也是南京人，所以他依然过着两地跑的生活。

王某发现，在南京，利用POS机套现的人很多，他在南京的一些朋友也在做。

2009年4月，王某在南京结识朋友张某，张要在蒙城成立一个建材经营部，提出要与他合伙做建材生意。由于王某是蒙城本地人，张某建议用王某的身份注册。因朋友义气，王某毫不考虑地答应了。

王某在蒙城县工商局注册了一家建材经营部，地址是蒙城县牛群商贸城河南路028号。而注册后，他们并未经营建材生意。 2009年9月29日和2010年8月29日，王某先后到一家银行申领了两台无线POS机，开始进行非法套现。

因在蒙城没有市场，他们把这两台POS机拿到了南京。在南京，他将两台POS机租给自己的朋友，由他们进行实际操作，利用虚构交易的手段为他人套取现金，收取被套现金0.8%到3%的手续费，从中牟利，而他可以获得朋友给予的一些好处。

除了利用POS机刷卡套现，他们还替人“养卡”。如果持卡人需要用钱，就拿着自己的信用卡到犯罪嫌疑人的POS机上刷卡透支，然后他们会扣除一定的“手续费”，将剩余的钱交给持卡人，而信用卡的欠债就由持卡人自己偿还。

如果持卡人还不上欠款，超过了还款期限就会产生高昂的利息，那么这些持卡人还可以将自己的信用卡交给他们，他们收取一定的费用后负责帮其还款，他们只需要在每个还款期限支付一次费用，这样就不会产生利息，而且也没有不良的信用记录，这就是帮持卡人“养卡”。

2011年8月，蒙城县公安局经侦大队副队长过德功在互联网上百度搜索栏输入“蒙城信用卡套现”几个字进行搜索，蒙城论坛一网名为“花落无期”的网友发布的个人理财中心广告引起了他的注意。帖子上显示“本公司信用卡提现、垫还，快速安全，当场得款，可代为养卡，蒙城县联系电话1373180XXXX。 ”

过德功安排民警紧紧围绕这一线索开展全方位的侦查。过德功说，他们进行分析研判：既然可以刷卡套现，就要持有POS机，要申请POS机就要申请注册工商营业执照，要非法套现就需要有中介机构或发布广告信息等。侦查员通过手机信息查询，发现了王某的可疑之处。

侦查员顺藤摸瓜，找到了王某注册的工商户住址，而侦查员调查走访后发现河南路028号从2009年以来一直是阳光种业销售种子、农药等的门市部，而在金融部门，侦查员却查询到王某申请了两台POS机，而且交易额巨大。今年8月23日，蒙城县公安局经侦大队进行立案侦查。经查，2010年9月至11月，近三个月期间，王某利用POS机套现1062笔，交易金额1615.8232元。

今年9月16日，在南京警方的配合下，蒙城警方将犯罪嫌疑人王某抓获。目前，王某因涉嫌非法经营而被警方依法刑拘，此案也在进一步调查、审理中。

信用卡套现，不仅“套”住了套现不法者，最终也会“套”住持卡人。

·曾莹莹于林才崔小宝·

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